今年以来(lái)基金代销机构被基金公司(sī)解约(yuē)的情形明显增(zēng)多。

　　近(jìn)日，又有(yǒu)多家(jiā)基金(jīn)公司发布与基(jī)金代(dài)销机(jī)构解(jiě)约的公告。截至6月1日，今(jīn)年以(yǐ)来(lái)已(yǐ)有18家(jiā)基金公司宣布与28家基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构终止(zhǐ)合作。而(ér)从(cóng)机构类型看，中小(xiǎo)型独立(lì)基(jī)金销售(shòu)机(jī)构居多，此(cǐ)外，也有(yǒu)银行和保险。

　　值得(dé)一提的是，近(jìn)年来(lái)由于经(jīng)营不(bù)善或违规，已有(yǒu)多家基金(jīn)销售机构主动(dòng)或被动注销牌照(zhào)。

　　业内人士认为，基金公司(sī)与基金销(xiāo)售机构之间的合作本就是双向(xiàng)选择，在高质量发(fā)展(zhǎn)背景下(xià)，基金公司(sī)严(yán)格筛选代销机(jī)构也是(shì)降(jiàng)本增效的(de)主(zhǔ)流(liú)选择。未来(lái)，基(jī)金代销行业(yè)优胜劣汰生(shēng)态或(huò)将持续(xù)。

　　公募密集(jí)终止(zhǐ)与基金代销机构(gòu)合作

　　6月1日，西部(bù)利得基金(jīn)发布公(gōng)告，自2023年6月9日起，终止浦(pǔ)领基金办理该公司旗(qí)下基(jī)金的相关销(xiāo)售业务。值得注意的是，今年以(yǐ)来，还有方(fāng)正富邦(bāng)基金、平安基金，以及(jí)海富通基(jī)金停止了(le)与浦领基金的基金销售合(hé)作关系(xì)。

　　5月29日，长盛(shèng)基(jī)金(jīn)发(fā)布公告，经与北京虹点基金销售有(yǒu)限公司、上海(hǎi)凯石(shí)财富基(jī)金(jīn)销售(shòu)有(yǒu)限(xiàn)公司协商(shāng)一致，自2023年5月29日起，上述基金(jīn)销售机构将(jiāng)不再代理(lǐ)销(xiāo)售公司旗下(xià)所有公(gōng)募基金(jīn)。

　　就在此前(qián)的5月(yuè)18日(rì)，长盛基金(jīn)也发布公告称，与方德保(bǎo)险代理有限(xiàn)公(gōng)司、民商基金销售（上(shàng)海(hǎi)）有限公司协商一(yī)致，自2020031是哪个国家的区号啊，00371是哪个国家的区号3年5月18日(rì)起，上述基金销售机构将不再代理公司旗下(xià)所有公(gōng)募基(jī)金。自公告之日起(qǐ)，上述公司不(bù)再办(bàn)理本公司旗下基金的开户、认购、申购(gòu)等基金买入的相关业务(wù)，只保留赎回(huí)业务，直至所有客户(hù)赎回全部(bù)份额。而在今年4月(yuè)，西部利得基金、上银基(jī)金也终止了与民(mín)商基金的基金销(xiāo)售合作，上银基金则于2月终止与该机构的(de)合作关系，但也有宝盈基金、万家基金(jīn)新增与(yǔ)民商基金的销售合作(zuò)。

　　据中国(guó)基(jī)金报记(jì)者统计，截至6月1日(rì)，今年以(yǐ)来，已有18家基金公司(sī)宣布与28家(jiā)基金(jīn)代(dài)销机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公司终止合(hé)计(jì)7家独(dú)立基金销售机(jī)构的合作；3月，有8家基金公司终止(zhǐ)了合计17家独立基(jī)金销售(shòu)机构的代(dài)销合(hé)作，其中(zhōng)包括1家保险公司；4月(yuè)，有5家基金公司终(z0031是哪个国家的区号啊，00371是哪个国家的区号hōng)止了合计6家独(dú)立(lì)基金销售机构的合作(zuò)；5月以(yǐ)来，则已(yǐ)有(yǒu)9家基金公司(sī)宣布(bù)终(zhōng)止了合计12家基(jī)金代销机(jī)构(gòu)的合(hé)作(zuò)，这其中包(bāo)括(kuò)独立基(jī)金(jīn)销售机(jī)构、银行(xíng)和(hé)保险。

　　目前这些(xiē)代销机构中(zhōng)，正(zhèng)融基(jī)金解除合作关系的基金公司最多，年内已有5家(jiā)；而基金公司(sī)中，长盛基金解(jiě)除合作关系最为频繁，3月以来(lái)几乎每月都会和基金代(dài)销机构解除合(hé)作关系，目前已累(lèi)计解约(yuē)11家，海富通(tōng)基金今年2月和3月分别解除5家(jiā)合作关(guān)系，已(yǐ)累计(jì)10家。

　　严格筛(shāi)选代销机构(gòu)

　　助(zhù)推降本增效

　　整体来看，前述(shù)被解约的(de)基(jī)金销售机构多为中(zhōng)小型机构。

　　业内人士表(biǎo)示，随着代销机构数量增(zēng)多及监管趋严，近几(jǐ)年公募基金公司对(duì)于代(dài)销机构的选择(zé)标准也在提(tí)高(gāo)。在高质(zhì)量发展(zhǎn)背(bèi)景下，严(yán)格筛选基金(jīn)代销机构，也是实现降本增效的一(yī)大(dà)举(jǔ)措。

　　一家基金公司内(nèi)部人员(yuán)表示，基(jī)金公司终(zhōng)止与销售机构的合作，无非是以下三(sān)种情(qíng)况：一是(shì)基金(jīn)销(xiāo)量一直得不(bù)到有效(xiào)增长(zhǎng)，对基金公司整体(tǐ)基金销售贡(gòng)献不大；二是受(shòu)到(dào)监管处罚；三是(shì)销售机(jī)构(gòu)主业发(fā)生改变。

　　“实际上，前(qián)两(liǎng)年就(jiù)这样终止过(guò)一轮，理由无非(fēi)就是这些(xiē)。”但该(gāi)内部人员也坦言(yán)，今年以来权益市场低(dī)迷(mí)，基金销售困难也加速了对尾(wěi)部销(xiāo)售(shòu)机构的(de)淘汰。“上太多销售合(hé)作机构，没有太大意义(yì)，只是徒(tú)增后(hòu)台工作量。”

　　华林(lín)证券董(dǒng)事总经(jīng)理(lǐ)贾志也表示，基(jī)金公司终止与代销机构的(de)合作，通常是基金(jīn)代销(xiāo)机构销售能力(lì)较弱，且(qiě)又受到(dào)监管(guǎn)的处罚，就会很果断地(dì)解除合作关系。“基金公司与基金(jīn)代销机(jī)构的合(hé)作是市场化的，要(yào)考虑维护成本与(yǔ)合作的潜力(lì)，基(jī)金公司(sī)会依据(jù)自身的发展状况有(yǒu)选择的(de)与基金代销机构(gòu)合(hé)作。”

　　北方(fāng)一家(jiā)公募公司渠道负责人透露，其所在公司选择基金销售公司，有一套完整(zhěng)的基(jī)金(jīn)销售评(píng)估办法，比如基金销(xiāo)售保(bǎo)有规模、机构成(chéng)立时间(jiān)、综(zōng)合能(néng)力，以及与(yǔ)哪些公司合作等都是考核(hé)的要素，其中(zhōng)，要求其公(gōng)募基金销售保有规(guī)模排名排名前(qián)100，是硬(yìng)性(xìng)指标。

　　“跟基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构合作后(hòu)，需要对接系(xì)统，每年要付出系(xì)统维(wéi)护(hù)成本(běn)，很(hěn)多销售公(gōng)司一年(nián)的保有(yǒu)量也没有多少，甚至(zhì)都覆盖不了成(chéng)本。”据该负责(zé)人透露，即便是前100名，也有(yǒu)相当(dāng)一部分(fēn)达不到(dào)标准(zhǔn)。

　　在(zài)贾志看(kàn)来，基金公司与基金代销机构的合作是双向(xiàng)选择，基(jī)金公(gōng)司(sī)希望能有(yǒu)销售能力强的机(jī)构合(hé)作，头部代销机构(gòu)也会对基金公司的投研(yán)能力，管理(lǐ)规模，也有(yǒu)一定的要求。

　　此(cǐ)0031是哪个国家的区号啊，00371是哪个国家的区号外(wài)，另据(jù)某基金研究人士称(chēng)，目前基(jī)金(jīn)代销的机构(gòu)主要分为银行、第三方基金销售(shòu)机构(gòu)，以及券商，从禀赋来说，各(gè)有千秋，比如，银(yín)行在渠道方面(miàn)基础(chǔ)较(jiào)强，更擅(shàn)长固收类产品的(de)服务，第三方(fāng)销售渠道(dào)线上渠道较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等互联(lián)网平台流量形成显著护城河，随着(zhe)AI演进，领(lǐng)先地位将更加夯实，而券商是以线下营业部为抓手，对权益类(lèi)产品服务能力较强。

　　贾志表示，未来的基(jī)金销售市(shì)场，主要还是(shì)在银行渠道和(hé)头部互联网公司，券商作为后起之(zhī)秀(xiù)，也是不容忽(hū)视的力量。

　　马太效(xiào)应显著(zhù)

　　基金代(dài)销行业优胜(shèng)劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依(yī)然是基金销售行业所面临的重要趋(qū)势。

　　中(zhōng)国(guó)基金业协(xié)会最新公布的公募基(jī)金销售保(bǎo)有量数据显示，一季度，三(sān)方机(jī)构销售增长最(zuì)为(wèi)明显，互联网(wǎng)流(liú)量(liàng)优(yōu)势继续发力，银行、三(sān)方、券(quàn)商代销(xiāo)占(zhàn)比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠道中，头部(bù)机构竞争优势更为突出。截至今年(nián)一季度末，公募基金(jīn)销(xiāo)售保有规模前100强(qiáng)中，21家独立基(jī)金销售(shòu)机构保有2.81万亿非货币市场公募基金。而前三名蚂蚁基金(jīn)、天天(tiān)基金(jīn)、腾安基金(jīn)合计保有约(yuē)2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比这(zhè)21家中排在末位的泛华普益基金销售有限公司，其非货币市场公募(mù)基金保有(yǒu)规(guī)模为54亿(yì)元，首(shǒu)尾差距十分明显，未上榜的独立基(jī)金销售机构保有(yǒu)规模则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全(quán)市场473家基金代销(xiāo)机构中，目前共有26家(jiā)基金销售(shòu)机(jī)构的代销(xiāo)基金数量在7000只以上(shàng)，与此(cǐ)同时，也(yě)有111家基金销售机构代销数量不足(zú)百只。而在115家(jiā)独立基金销售机构中，15家代(dài)销数量在7000只以(yǐ)上，17家代销不足白只。其中，还(hái)有6家目前只(zhǐ)跟1家基金(jīn)公(gōng)司合作。

　　实际上，近(jìn)些(xiē)年(nián)来(lái)基金销售行业分化更趋明显，不少中小型基金销(xiāo)售机构在行业(yè)大洗牌中退(tuì)场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据(jù)证监会网(wǎng)站显示，近期(qī)深圳前海凯恩(ēn)斯基金销售(shòu)有限(xiàn)公司向中国(guó)证券监督管理委员会提交(jiāo)了(le)注(zhù)销公募证券投资基(jī)金销售(shòu)业务许可证(zhèng)的申请，根据《行政(zhèng)许可法(fǎ)》《证券投资基(jī)金(jīn)法》《公开募集(jí)证券投资基金销售机构监(jiān)督管理(lǐ)办(bàn)法》等有关规(guī)定(dìng)，中国证券(quàn)监督管理(lǐ)委员会决定注销深圳前海凯恩斯(sī)基金销售(shòu)有(yǒu)限公司(sī)公募(mù)证券投资(zī)基金销售业务许可证。

　　同样是在(zài)4月，上海证监局挂出了注销(xiāo)永鑫保(bǎo)险销(xiāo)售服务(wù)有限公(gōng)司公募证(zhèng)券投资基金(jīn)销售业务许可证(zhèng)的公(gōng)示。永(yǒng)鑫保险销(xiāo)售也是(shì)目前第(dì)一(yī)家主动注销(xiāo)基(jī)金销售(shòu)牌(pái)照的(de)保险(xiǎn)代理公(gōng)司。

　　实际上，近年来，有不少基(jī)金代销机构由于(yú)经营困难等原因，主动注(zhù)销基金销(xiāo)售牌照，退出竞(jìng)争行业。比如河南安存基(jī)金、科地瑞富基金、晟视天下基(jī)金、植信(xìn)基(jī)金、唐鼎耀(yào)华基金等多家机构都选择主动注销基金代(dài)销牌照。

　　不过，也有(yǒu)机构是(shì)由(yóu)于违规等原因被吊销牌(pái)照，比如，去年12月，上海(hǎi)证监(jiān)局(jú)发布消(xiāo)息，宣布注销上(shàng)海(hǎi)久(jiǔ)富财富基金销售牌照(zhào)。此前，泰(tài)诚财(cái)富、财(cái)路基(jī)金(jīn)、大泰金(jīn)石基金等第三(sān)方(fāng)代销机构也被(bèi)吊销了牌照。

　　业内(nèi)人士认为，严监(jiān)管态势(shì)下，未来基金代销行业(yè)优胜劣汰(tài)生(shēng)态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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