财联社5月5日(rì)讯（记(jì)者封(fēng)其娟）五(wǔ)一劳动节后的首个交(jiāo)易(yì)日(rì)，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在银(yín)行板块火热行情的催(cuī)化下，“中(zhōng)字头”众(zhòng)多个股亦被(bèi)点燃。

　　随(suí)着上市银(yín)行一季(jì)报披露(lù)拉(lā)下帷幕，经营(yíng)数据和基金重(zhòng)仓已经悉数披(pī)露。当行情出现异动，明星基金经理的重仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据(jù)一季报(bào)披露，姜诚重(zhòng)仓持有了(le)工(gōng)商银行、建设银(yín)行、农业(yè)银行3家国有上市大行以(yǐ)及招商银(yín)行。这一阶段，重仓工商银行最多的机(jī)构为中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)重仓持有，旗下(xià)中泰(tài)星元价值优(yōu)选A也(yě)凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为(wèi)重仓工商银(yín)行最多的单只产(chǎn)品。工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银行、农业银(yín)行。同时，建信基金周(zhōu)智硕(shuò)去年四季度新发产品在今年一(yī)季度也(yě)重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度末(mò)，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓股(gǔ)中，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行赫然在列。被誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有招(zhāo)商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股(gǔ)最多(duō)的单只产品；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只(zhǐ)产品也重(zhòng)仓了招商(shāng)银(yín)行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行(xíng)的丘栋荣(róng)，一(yī)季度减(jiǎn)持了苏农银行、常(cháng)熟银(yín)行。一(yī)季度末数据显(xiǎn)示(shì)，苏(sū)农银行(xíng)前十大流(liú)通(tōng)股动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)占(zhàn)据4席，旗(qí)下中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价(jià)值品(pǐn)质一年(nián)3只产品均有减持苏(sū)农(nóng)银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓常(cháng)熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个(gè)季度，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数量(liàng)在一众重仓(cāng)该股的基金(jīn)公(gōng)司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈(chén)一(yī)峰在管的安信价值精(jīng)选以(yǐ)及(jí)工银(yín)瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老将在管产品，重(zhòng)仓持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成工(gōng)行头号(hào)粉(fěn)丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公募(mù)基金及券商资管旗下(xià)共计138只产品(pǐn)重(zhòng)仓了工商银行A股，持(chí)股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机(jī)构共计减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行A股的(de)58家(jiā)机构中，有55家公募基金(jīn)以及中泰(tài)资(zī)管、光证(zhèng)资(zī)管、银河金汇3家券(quàn)商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一季度(dù)末(mò)数据显示，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚旗下4只产品均(jūn)重(zhòng)仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓(cāng)有工商银行最(zuì)多的单只基金产(chǎn)品。去年年末，在持仓工商银(yín)行483只产品中，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持仓(cāng)工商银行最多的主动(dòng)管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重(zhòng)仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金(jīn)网最(zuì)新数据显示，中泰星元(yuán)价值优选A今年以来的(de)收益率为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排(pái)名(míng)位于(yú)中(zhōng)段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银行(xíng)分别为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商银行股(gǔ)价累计(jì)涨超9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链(liàn)企(qǐ)业以及农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前(qián)三大重(zhòng)仓(cāng)行业依次为制造(zào)业(yè)、金融(róng)业以及批(pī)发和(hé)零售业(yè)，持仓(cāng)占(zhàn)净值比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕(shuò)建(jiàn)信智远先锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工商银行成为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月(yuè)，季末总规模(mó)为5.19亿(yì)元。去(qù)年年(nián)报(bào)显示(shì)，该产(chǎn)品尚未持有工商银行(xíng)。今年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一(yī)季报中(zhōng)，周智硕指出(chū)，建(jiàn)信智远先(xiān)锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出、风险(xiǎn)收益(yì)比较高、有望穿越周期的公司这条主线(xiàn)进行投资，重(zhòng)点投(tóu)资了电子(zi)、煤炭(tàn)、医(yī)药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及新能源(yuán)等行业(yè)的企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体来看(kàn)，截至(zhì)一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中(zhōng)并无(wú)银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤(méi)炭公司(sī)、中瓷电子、三安光(guāng)电(diàn)等半导体材(cái)料(liào)公司(sī)以(yǐ)及南都电(diàn)源、TCL中环等新能源(yuán)产业(yè)链公司。

　　工商(shāng)银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优选一年均重(zhòng)仓了建设银行、农业银行(xíng)，截至一季度末，这(zhè)2只产品(pǐn)分(fēn)别持有建设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股。

　　六大(dà)国有(yǒu)大行中，易方达张(zhāng)清(qīng)华执掌的易方(fāng)达(dá)悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓该股的基金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南(nán)农(nóng)商(shāng)行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数(shù)据看(kàn)，自(zì)2022年(nián)二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农银(yín)行(xíng)，共计(jì)减超1.41亿(yì)股。今年(nián)一季度末，中(zhōng)庚基(jī)金共计持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季(jì)度(dù)减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股，在(zài)重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基金持股数(shù)量仍(réng)为最(zuì)多(duō)。一个团几个营几个连，一军一师一团一营一连一排p>

　　较上一季(jì)度，苏(sū)农银(yín)行前十大(dà)流通股东一季度(dù)累(lèi)计减持(chí)的(de)1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一年(nián)持有(yǒu)分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这(zhè)3只产品分别为(wèi)苏农(nóng)银行第三、第(dì)七(qī)、第(dì)十大流(liú)通股东；持股保(bǎo)持不变的中庚价(jià)值灵(líng)动灵活配置(zhì)，则为苏农银(yín)行(xíng)的第(dì)八大(dà)流(liú)通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万(wàn)股跻身苏(sū)农(nóng)银(yín)行十大流(liú)通(tōng)股东行(xíng)列后，便不曾(céng)减持(chí)过。该产品曾在2021年(nián)四季(jì)度、2022年三季度分别增持苏农银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持不(bù)变。

　　自“入(rù)围”苏(sū)农银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一年于今年一季度(dù)首度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)；同在一季度(dù)减持外(wài)，中(zhōng)庚小盘价值已在(zài)2022年(nián)一至三季度(dù)连(lián)续减持苏(sū)宁(níng)银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季(jì)度末数据(jù)显示，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚基金的(de)身影(yǐng)。而此前多(duō)个季度(dù)，中庚基金持股(gǔ)数量在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便(biàn)开始减持(chí)常(cháng)熟银(yín)行。去年四季度，该基金公司首(shǒu)度减持了(le)8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一季(jì)度，中(zhōng)庚基(jī)金更是大(dà)手笔减持常熟(shú)银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航(háng)一季度末(mò)仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公(gōng)司第八大流通股东。同(tóng)期，中庚价值品质一年持有退出常熟(shú)银行十大流(liú)通股东行列；在去年(nián)四季度，这2只产品已分(fēn)别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗(qí)下(xià)产(chǎn)品也(yě)曾连(lián)续多个(gè)季度增持(chí)过常熟(shú)银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的(de)农(nóng)商行。

　　身为(wèi)“城商行(xíng)之王”，宁波(bō)银行也得到了诸多明星基金经理的青(qīng)睐(lài)。截至一季度(dù)末，在一众重仓宁波银(yín)行的(de)基金(jīn)产品中，朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富价(jià)值(zhí)精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名第一、第三；这一(yī)阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包(bāo)括陈一峰在管的安信(xìn)价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售(shòu)之王”招商银(yín)行最多的(de)是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹精选是重仓招商银(yín)行最(zuì)多的单只产品，季(jì)末(mò)持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银(yín)行较多的产品(pǐn)，还(hái)包(bāo)括(kuò)劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富(fù)价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易(yì)方达(dá)优质(zhì)企(qǐ)业三年持有、以及张清华在(zài)管(guǎn)的(de)易方达(dá)裕丰(fēng)回报A、易方(fāng)达丰(fēng)和(hé)A、易方(fāng)达安心回(huí)报(bào)A、易方达(dá)悦兴(xīng)一年(nián)持有A等产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方建议关注(zhù)优质城(chéng)商行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据(jù)海通国(guó)际(jì)林加力(lì)团队5月4日(rì)最(zuì)新(xīn)研(yán)报，银行业一季度收入增速略高(gāo)于2022年。由(yóu)于2022年增(zēng)速是逐季下(xià)降的，相(xiāng)比2022四季度的(de)低(dī)点(diǎn)，一季度的收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经(jīng)过对比，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其次是农商(shāng)行，然后是(shì)大(dà)行，最后(hòu)是股份行。国有大(dà)行(xíng)利(lì)润(rùn)增速大致符合预期。其(qí)中农行(xíng)为1.75％，工行一个团几个营几个连，一军一师一团一营一连一排(xíng)、中行和建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交(jiāo)行(xíng)和邮储银行(xíng)分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高于(yú)预(yù)期。收入增(zēng)速中(zhōng)行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中(zhōng)行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指出(chū)，大(dà)行资产(chǎn)质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建行不(bù)良率持平(píng)，中(zhōng)行、交行和(hé)邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提(tí)一个团几个营几个连，一军一师一团一营一连一排高，其(qí)中中行增幅最大。需要注意的是，一季度保(bǎo)费收入对营收贡献较大，持(chí)续性存(cún)疑；此(cǐ)外，银(yín)行和保险公(gōng)司的会计规(guī)则有差别，需要注意口(kǒu)径差异对(duì)利润的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速(sù)负(fù)增长。收(shōu)入压力主要是由于(yú)1月(yuè)1号贷(dài)款重定价导(dǎo)致贷(dài)款利率很低(dī)，还有年初(chū)一(yī)些(xiē)大(dà)银行以极低(dī)利率去(qù)抢大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以一季度息差压力最(zuì)大。三四月份(fèn)极低利率(lǜ)消失(shī)后，该团队认为息差(chà)压(yā)力后(hòu)面会(huì)逐步缓解。

　　基于城(chéng)商(shāng)行在上述4类银行中利润增速和(hé)收入(rù)增(zēng)速韧性(xìng)最(zuì)强，海(hǎi)通(tōng)国际建议关注优质的城商行，辅以比较优质的(de)农商行。城(chéng)商行是(shì)行(xíng)业里最(zuì)强(qiáng)的子版块，建(jiàn)议持(chí)续关注。农商行中(zhōng)，常熟(shú)银行财报(bào)表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利(lì)润增速最好的(de)交通银行，其次是收入增速最超预期的(de)中(zhōng)国银行，再(zài)次是(shì)结构数(shù)据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也值得关(guān)注(zhù)。股份行中，该(gāi)团队建议关注一季报不错的低估值(zhí)黑马股，比如利润和收入(rù)增速(sù)较好的浙商银行；机构热门股中，估值可(kě)能修复的(de)招商银行和平安银(yín)行可以(yǐ)在业绩(jì)真(zhēn)空期进(jìn)行博弈(yì)和交易。

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