今年以(yǐ)来基金代(dài)销机构被基(jī)金公司解约的情形明显(xiǎn)增多。

　　近日，又有多家基金(jīn)公司发布与基金代销(xiāo)机构解(jiě)约的公(gōng)告。截(jié)至6月1日，今(jīn)年以来(lái)已有18家基金(jīn)公司(sī)宣布与28家基金代销机构(gòu)终(zhōng)止(zhǐ)合(hé)作。而从机构类型(xíng)看，中(zhōng)小型独立基金销售机(jī)构居多，此外，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得(dé)一提的是，近年(nián)来由(yóu)于经营不善或违规，已有多家基金销(xiāo)售机构主(zhǔ)动或被动注(zhù)销(xiāo)牌照。

　　业内(nèi)人士认为，基金(jīn)公(gōng)司与基金(jīn)销售机构之间的合作本就是双向选择，在(zài)高质量发展背景下，基(jī)金公司严(yán)格筛选代销机构也(yě)是降本增效(xiào)的主流(liú)选(xuǎn)择。未(wèi)来，基金(jīn)代销行业优胜劣汰生(shēng)态(tài)或将持(chí)续。

　　公(gōng)募密集终(zhōng)止与基金代销机构(gòu)合(hé)作

　　6月1日，西部利得(dé)基(jī)金发布(bù)公告，自(zì)2023年(nián)6月9日起，终止浦领基金办(bàn)理该(gāi)公司(sī)旗下基金的相关销售业务。值得注意(yì)的是，今年(nián)以来，还有方正富邦基金、平安基金，以及海(hǎi)富(fù)通基金停止(zhǐ)了与浦领基金的基金(jīn)销售(shòu)合作关(guān)系。

　　5月29日，长盛基金(jīn)发布公告，经与北京(jīng)虹(hóng)点基金销(xiāo)售有限公司、上海凯石(shí)财(cái)富基金销售有(yǒu)限公司协(xié)商(shāng)一致，自2023年(nián)5月(yuè)29日(rì)起(qǐ)，上述(shù)基(jī)金(jīn)销售机构将(jiāng)不再代(dài)理(lǐ)销售公(gōng)司旗下所有公募(mù)基金。

　　就在此前的5月(yuè)18日，长盛基金也发(fā)布公告称，与(yǔ)方德保险代理(lǐ)有限(xiàn)公(gōng)司、民(mín)商基金销售（上海(hǎi)）有限(xiàn)公司协(xié)商一致，自2023年5月18日起(qǐ)，上述基金销(xiāo)售(shòu)机构将不再(zài)代理公司旗下(xià)所有公募基金。自公告之(zhī)日起，上述(shù)公(gōng)司不(bù)再办理本公司旗(qí)下基金的开户(hù)、认购、申购等(děng)基金买入的相关业务(wù)，只(zhǐ)保(bǎo)留赎回业务，直至所(suǒ)有客户赎回(huí)全部份额。而在今年4月，西部利得基金、上银基金也(yě)终(zhōng)止了(le)与民商(shāng)基金的基(jī)金销(xiāo)售合作，上银基金则(zé)于2月终止与该机(jī)构的(de)合作关系(xì)，但(dàn)也(yě)有宝盈基金、万(wàn)家基金新增(zēng)与(yǔ)民商基金的销售合作(zuò)。

　　据中国基金(jīn)报记者统计(jì)，截至6月1日(rì)，今年以来，已有18家基(jī)金公司宣布(bù)与28家基金代销机构终止合作(zuò)。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公司终止合计7家独立(lì)基(jī)金销(xiāo)售机构的合作；3月，有8家基金公司(sī)终止了合计17家独立(lì)基金销售机构女生拉黑就是极度讨厌吗，拉黑多久不联系就是彻底结束的代销(xiāo)合作，其中(zhōng)包括1家保险公(gōng)司(sī)；4月，有5家基金公(gōng)司终(zhōng)止了(le)合计6家独立(lì)基金(jīn)销售机构的合作；5月以来，则已有9家基金(jīn)公司宣布终止(zhǐ)了(le)合计12家基金代(dài)销机构(gòu)的合作，这(zhè)其中包括(kuò)独立(lì)基金(jīn)销售机(jī)构、银行和保险。

　　目前(qián)这(zhè)些代销机构中(zhōng)，正融(róng)基(jī)金解除合(hé)作关系的基(jī)金公司最多，年内已有5家；而(ér)基金(jīn)公司中(zhōng)，长盛基金解除合(hé)作关(guān)系最为频繁，3月以(yǐ)来几乎每月(yuè)都会和(hé)基金代(dài)销(xiāo)机构解(jiě)除合(hé)作关系，目前已累计解(jiě)约11家，海(hǎi)富通基金今(jīn)年2月和(hé)3月(yuè)分别(bié)解除5家(jiā)合作关系，已累计10家。

　　严格筛(shāi)选代销机构

　　助(zhù)推降本增(zēng)效

　　整体来看，前述被解约的基金销售机构多为中小型(xíng)机构(gòu)。

　　业内人士(shì)表示，随着代销机构数(shù)量增多及(jí)监管趋严，近(jìn)几年公募基金公司对于代销(xiāo)机构的选择标准也在提高。在高质量发展(zhǎn)背景下，严格筛选基金代销(xiāo)机构，也是实现降本增(zēng)效(xiào)的一(yī)大举措。

　　一(yī)家基金公司内部人员表(biǎo)示，基金公(gōng)司终止(zhǐ)与销售机构的合作，无非是以下三种情况：一是基金(jīn)销(xiāo)量一直得不(bù)到有效增长，对基金公司整体基金销售贡献不大(dà)；二是(shì)受到(dào)监(jiān)管处罚；三是(shì)销售机构主业(yè)发生改变。

　　“实际上，前(qián)两年就这样(yàng)终止过一(yī)轮，理由无(wú)非(fēi)就是这些。”但该内部人(rén)员也坦言，今年(nián)以来权(quán)益市场低(dī)迷，基金(jīn)销售困难也加速了对尾(wěi)部销售机(jī)构(gòu)的淘汰。“上(shàng)太(tài)多销售合作机构，没(méi)有太(tài)大意(yì)义，只(zhǐ)是(shì)徒增后台工作量。”

　　华林证(zhèng)券董(dǒng)事总(zǒng)经理贾志也表示，基金(jīn)公司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)与代(dài)销机(jī)构的合(hé)作，通常是(shì)基金(jīn)代(dài)销机构(gòu)销售能力较弱，且又受到监管的处罚，就(jiù)会很果(guǒ)断(duàn)地解除合(hé)作(zuò)关系。“基金公司与基金(jīn)代销机构的合作是市(shì)场(chǎng)化(huà)的(de)，要考虑维护成(chéng)本与(yǔ)合作的潜力，基(jī)金公司(sī)会依据自身的发展状况有选择(zé)的与基(jī)金代销机构合作。”女生拉黑就是极度讨厌吗，拉黑多久不联系就是彻底结束

　　北方(fāng)一家(jiā)公募公司渠道负责人透露，其(qí)所在公司(sī)选(xuǎn)择基金销售公(gōng)司，有一套完整的基金销售(shòu)评估办(bàn)法，比如基(jī)金销售保(bǎo)有规模、机构成立时间、综(zōng)合能力，以(yǐ)及与哪些公司合作等都是考核(hé)的要素，其中(zhōng)，要求其公募基金销售保有规模(mó)排名排名前100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟(gēn)基(jī)金销售机(jī)构合作后，需(xū)要对(duì)接系统，每年要付出(chū)系统维护(hù)成本，很多销售公司一年的保有量也没有多少，甚至都覆盖不了成本。”据该(gāi)负(fù)责人透露，即便(biàn)是前(qián)100名，也有相(xiāng)当一部分达(dá)不到标准。

　　在贾志看(kàn)来(lái)，基(jī)金(jīn)公(gōng)司与基金代销(xiāo)机构的合作是双向选(xuǎn)择，基金公司希望(wàng)能(néng)有(yǒu)销售能力强的机构合作，头部代销机(jī)构也会(huì)对(duì)基(jī)金公司的(de)投研(yán)能力，管理规模(mó)，也有一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基(jī)金研究人士(shì)称，目前基金代销的(de)机构主要分为银行、第三方(fāng)基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构，以及券商，从禀赋来说，各有(yǒu)千秋，比如，银行(xíng)在渠道方面基础较(jiào)强，更擅长固(gù)收类产品的服务，第(dì)三方(fāng)销售渠道线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天(tiān)天(tiān)等互联(lián)网平台流量形(xíng)成显著护城河(hé)，随(suí)着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以线下营业部为抓手(shǒu)，对权益类产品服务能力(lì)较强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的基金销售市场，主要还(hái)是在银行渠道和(hé)头(tóu)部互联网(wǎng)公司，券(quàn)商作为后起之秀，也是(shì)不容忽视的(de)力(lì)量。

　　马(mǎ)太效应(yīng)显著

　　基金代(dài)销行业优胜(shèng)劣汰或将持续

　　近年来，马太效应(yīng)依(yī)然是基金销售行业(yè)所面(miàn)临的重要趋势(shì)。

　　中国基金业(yè)协会最(zuì)新公布的公募基(jī)金销售保(bǎo)有量数(shù)据显示，一季度，三方(fāng)机构销售增长最为明显，互(hù)联网流量优势(shì)继续发(fā)力，银行、三方、券商(shāng)代销(xiāo)占比已从过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而在(zài)第三方独(dú)立基金销售渠道中，头(tóu)部机(jī)构竞争优势更为(wèi)突(tū)出。截至今年一季度末，公募基(jī)金销售保有规模前(qián)100强中，21家独立基(jī)金销售机构(gòu)保有2.81万亿非货(huò)币市场公(gōng)募(mù)基金。而前(qián)三名蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家中排在末位(wèi)的泛华普益基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)有限公司，其(qí)非货币(bì)市场公募基金保有规模为54亿(yì)元，首尾差(chà)距(jù)十分明显(xiǎn)，未(wèi)上(shàng)榜的独立基金销售机(jī)构保有规(guī)模则更少。

　　另(lìng)据Wind统(tǒng)计，截至6月1日，在全市场473家基金代销机(jī)构中，目前共有26家基金销售机构的(de)代销基金数量(liàng)在7000只(zhǐ)以上，与此同时(shí)，也有111家基(jī)金(jīn)销售机构代销数量不足(zú)百只。而在115家独立基金销售机(jī)构中，15家代销(xiāo)数(shù)量在7000只(zhǐ)以上，17家(jiā)代销不足白(bái)只。其中，还有(yǒu)6家目(mù)前只跟1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上(shàng)，近些年来(lái)基金销售行业分化更(gèng)趋明显，不少中(zhōng)小型基金(jīn)销售机构在行业大洗牌中退(tuì)场。

　　今年4月18日(rì)，根(gēn)据证监(jiān)会网站显示，近期深圳前海(hǎi)凯恩斯基金销售(shòu)有限公司(sī)向(xiàng)中(zhōng)国证券监(jiān)督管理委员(yuán)会提交了注(zhù)销公募证(zhèng)券投资基金销(xiāo)售业务许可证的(de)申请，根(gēn)据《行政许可法(fǎ)》《证(zhèng)券投资基金法(fǎ)》《公开募集证(zhèng)券(quàn)投资(zī)基金销售机构监督管理办法》等(děng)有关规定，中国证券监督管(guǎn)理委员会决(jué)定注(zhù)销(xiāo)深圳前海凯恩斯基金(jīn)销售(shòu)有限(xiàn)公司(sī)公(gōng)募证券投资基(jī)金(jīn)销售业务(wù)许可证。

　　同样是在4月，上海证(zhèng)监(jiān)局挂出(chū)了注销(xiāo)永鑫保险(xiǎn)销售(shòu)服务有限公司公募证券投(tóu)资基金销售(shòu)业务许(xǔ)可证(zhèng)的公示。永鑫保险销售也是(shì)目(mù)前第一家主动注(zhù)销(xiāo)基金销(xiāo)售牌照的保险代理公司(sī)。

　　实际上，近年(nián)来(lái)，有不(bù)少基(jī)金代销机构由于(yú)经营困难等原(yuán)因，主动注销基金(jīn)销(xiāo)售牌(pái)照(zhào)，退出竞争行业。比如河南安存(cún)基金、科地瑞富基金、晟视(shì)天下基金(jīn)、植(zhí)信基金、唐鼎耀华(huá)基金(jīn)等(děng)多家机(jī)构(gòu)都(dōu)选择主动注销基金(jīn)代销牌照。

　　不过，也有机构是(shì)由(yóu)于(yú)违(wéi)规等原因被(bèi)吊销牌照，比如，去年12月(yuè)，上海证监局发布消息，宣布注销上海(hǎi)久富财富(fù)基金销售(shòu)牌照。此前，泰诚财富(fù)、财路基金、大泰金石基金等第三(sān)方代(dài)销(xiāo)机构也(yě)被吊销了牌照。

　　业内人(rén)士认为，严监管态势下，未来基(jī)金代(dài)销行业优胜劣汰生态或(huò)将(jiāng)持续(xù)。

　　编辑：舰长

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