财联社5月(yuè)5日(rì)讯(xùn)（记(jì)者封其娟）五一劳动节后的首(shǒu)个(gè)交易日，A股银(yín)行板块大(dà)象起舞(wǔ)。在银行板块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着(zhe)上市银行一(yī)季(jì)报披露拉下帷(wéi)幕(mù)，经营数(shù)据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异(yì)动，明星基(jī)金经理的重仓情况更(gèng)为引(yǐn)人关注。

　　据(jù)一(yī)季报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行、建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行3家国有上市大(dà)行以及招(zhāo)商银行。这一阶(jiē)段，重仓(cāng)工商银行最多的(de)机构为(wèi)中(zhōng)泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产(chǎn)品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重仓工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓了建设(shè)银(yín)行、农业银行。同(tóng)时(shí)，建信基金周智硕去年四季度新发(fā)产品(pǐn)在今年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截至一(yī)季(jì)度末，姜诚在管基(jī)金十大重仓(cāng)股中，工商银行、招商(shāng)银行赫然在列。被誉为(wèi)“零(líng)售之王”的(de)招(zhāo)商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选持(chí)有招(zhāo)商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多(duō)的单(dān)只产品；此外(wài)，还有张(zhāng)清华(huá)旗下多只产品也重仓了(le)招商(shāng)银(yín)行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商行的丘栋荣(róng)，一(yī)季度减持了(le)苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示(shì)，苏(sū)农(nóng)银行前(qián)十大流通股(gǔ)动中，丘(qiū)栋荣(róng)在管产品占据(jù)4席，旗(qí)下中庚价值领航(háng)、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年3只产品均有减持苏(sū)农银(yín)行，共计(jì)减持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟(shú)银(yín)行的基金产(chǎn)品中已无(wú)中庚基(jī)金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基(jī)金持股数量在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行(xíng)之王”宁波银行(xíng)也在一季(jì)度被朱少醒旗(qí)下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在(zài)管的安(ān)信价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工(gōng)行(xíng)头(tóu)号粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至(zhì)一季(jì)度末(mò)，58家公募基金及(jí)券商资管旗下(xià)共(gòng)计(jì)138只产品重仓了工商银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商银行A股(gǔ)的58家机构中，有(yǒu)55家公(gōng)募基金以及(jí)中(zhōng)泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工(gōng)商银(yín)行最多的(de)要数(shù)中泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资(zī)管姜诚(chéng)旗(qí)下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰(tài)星元价值优选A共计持有工商(shāng)银行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有工商银行(xíng)最多的单只基金产(chǎn)品。去年年(nián)末(mò)，在持(chí)仓工商银行(xíng)483只产品(pǐn)中，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持仓(cāng)工商(shāng)银行最多的主(zhǔ)动(dòng)管理产品。2022年(nián)三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天(tiān)基金网最新数(shù)据显示，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在(zài)1188名(míng)，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银行分别(bié)为(wèi)在姜诚在管产品第三(sān)、第八十(shí)大(dà)重仓股(gǔ)。过(guò)去的(de)一季(jì)度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，1元等于多少伊朗币，1元人民币等于多少伊朗元姜诚还(hái)重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等(děng)地产(chǎn)产业链(liàn)企业(yè)以及农药化工企(qǐ)业华(huá)鲁恒升、扬农(nóng)化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前三(sān)大重仓行业(yè)依次为制造业(yè)、金融(róng)业(yè)以及(jí)批发(fā)和零售业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为(wèi)中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一季度增(zēng)持工(gōng)商银行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行(xíng)成为该(gāi)产品(pǐn)的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产品尚未(wèi)持有工(gōng)商(shāng)银行。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中(zhōng)，排在第2394位，排名(míng)位于中后段(duàn)。

　　在一(yī)季报中，周智硕(shuò)指出(chū)，建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞争(zhēng1元等于多少伊朗币，1元人民币等于多少伊朗元)力(lì)突(tū)出、风险收益(yì)比较高、有(yǒu)望穿越周期的公司这条(tiáo)主线进行投资，重(zhòng)点投资了(le)电子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智(zhì)硕(shuò)在(zài)管(guǎn)基金前十大重仓股中并无银(yín)行个(gè)股，主(zhǔ)要重仓(cāng)了兖矿能(néng)源、广汇能源等煤(méi)炭公(gōng)司、中瓷电(diàn)子、三安光电等半(bàn)导体材(cái)料公司以(yǐ)及(jí)南都电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链(liàn)公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农业(yè)银行，截至一季(jì)度末，这2只产品分别持有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清华(huá)执(zhí)掌的易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓了(le)邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓该股的基金产(chǎn)品中(zhōng)排名第(dì)五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从(cóng)重仓(cāng)数据(jù)看(kàn)，自2022年二季(jì)度起，中庚基金至今已连续4个季(jì)度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿(yì)股。今(jīn)年一季(jì)度末，中(zhōng)庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中，中庚(gēng)基(jī)金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前十大流(liú)通股东一季(jì)度累计(jì)减(jiǎn)持的(de)1862.45万(wàn)股，来(lái)自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一(yī)季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为苏农银行第(dì)三(sān)、第(dì)七、第(dì)十大流通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置(zhì)，则(zé)为苏农银行的第八大(dà)流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵(líng)活配置(zhì)以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东行列后，便不曾(céng)减持过。该产(chǎn)品(pǐn)曾在2021年四季(jì)度、2022年三季(jì)度分别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持(chí)不变(biàn)。

　　自(zì)“入(rù)围”苏(sū)农银行十大流通股东以来(lái)，中庚价(jià)值领航、中庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质(zhì)一(yī)年于(yú)今年一季度(dù)首度减持苏农银行；同在一(yī)季度减(jiǎn)持(chí)外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季(jì)度末(mò)数据显示，重(zhòng)仓常熟银行(xíng)的(de)基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量在一众重仓该股的基(jī)金公司中，排在(zài)首位。仅(jǐn)从重仓数据(jù)看，自2022年四季度末起，中庚(gēng)基金便开始减持常熟银行。去年四季(jì)度，该基(jī)金公司首度(dù)减持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金(jīn)更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一(yī)季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八(bā)大流通股东。同期，中庚价(jià)值品(pǐn)质(zhì)一年持(chí)有(yǒu)退出(chū)常(cháng)熟银行十大流通股(gǔ)东行列(liè)；在去(qù)年四(sì)季(jì)度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品已分别减持了(le)常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个(gè)季(jì)度增(zēng)持过常熟银行、苏(sū)农银行这2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王(wáng)”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明星基金经理的青(qīng)睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓(cāng)宁波银行的基金产品中，朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国天(tiān)惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第(dì)一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的，还包(bāo)括陈一峰在(zài)管(guǎn)的安信价(jià)值精选以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之(zhī)王(wáng)”招商(shāng)银行最多的是易(yì)方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同时(shí)，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较(jiào)多的(de)产品，还包括(kuò)劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价值优(yōu)选A、张坤旗下(xià)易方达优(yōu)质(zhì)企业三年(nián)持有、以及(jí)张清华(huá)在管的易方达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易(yì)方达安心回(huí)报A、易(yì)方达悦(yuè)兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力(lì)团队5月4日(rì)最新研(yán)报，银行业一季度收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一季度(dù)的收入增速(sù)有明显(xiǎn)的修(xiū)复。

　　经过(guò)对比，海通国际认为(wèi)城(chéng)商行业绩(jì)最好，其次是农商(shāng)行，然后(hòu)是大(dà)行，最后(hòu)是股份行。国(guó)有大行(xíng)利(lì)润(rùn)增速(sù)大致(zhì)符合(hé)预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期(qī)；交(jiāo)行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中(zhōng)行(xíng)、农行(xíng)、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为正增长，其中中行收入(rù)增(zēng)速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加(jiā)力(lì)团(tuán)队指(zhǐ)出，大行资产质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行(xíng)不良率持(chí)平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中(zhōng)行下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆(fù)盖率(lǜ)都有提高(gāo)，其中中行(xíng)增(zēng)幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对(duì)营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此外(wài)，银行和(hé)保险公司(sī)的(de)会计规则有差别，需要注意口径差异对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总体收(shōu)入增速(sù)负增长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还有年(nián)初一(yī)些大银行以(yǐ)极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一季度息差压力最大。三四月份极低利率消失后，该团队认(rèn)为息差压力(lì)后(hòu)面会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中利(lì)润增速和收入增速韧性最强，海(hǎi)通国(guó)际建议关注优(yōu)质的城商行，辅以比较(jiào)优质(zhì)的农商行。城商(shāng)行是行(xíng)业(yè)里(lǐ)最强的子版块，建议持续(xù)关注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟(shú)银行(xíng)财(cái)报(bào)表现最好。

　　林加力团队认(rèn)为(wèi)，大行贴近中特(tè)估概(gài)念，团(tuán)队首选(xuǎn)利润增速最好的交通银行(xíng)，其(qí)次(cì)是(shì)收入增速最超预期的中国(guó)银行，再次是结构(gòu)数据(jù)（手续费收入）超(chāo)预期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较(jiào)高(gāo)的农业银行也(yě)值(zhí)得关(guān)注。股份行中，该团队(duì)建议关注一季(jì)报不错的(de)低估值黑马股，比(bǐ)如(rú)利(lì)润和收入增(zēng)速较好的(de)浙商银行；机构热(rè)门股(gǔ)中(zhōng)，估值可(kě)能修复(fù)的招商银行和平安(ān)银行可以(yǐ)在业绩真(zhēn)空期(qī)进行博(bó)弈和(hé)交易。

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