财(cái)联(lián)社5月5日讯（记者(zhě)封(fēng)其娟）五一劳(láo)动(dòng)节后的首个交易日(rì)，A股银行板块大象起舞。在银(yín)行板块火热(rè)行情的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随着上(shàng)市(shì)银行一季报披(pī)露(lù)拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重仓已经悉数披(pī)露。当行情出(chū)现异动，明星基(jī)金经理(lǐ)的重仓情(qíng)况更为(wèi)引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持有了工商银行、建设银(yín)行、农业银行3家国(guó)有(yǒu)上市大行以及(jí)招商银(yín)行(xíng)。这一阶段(duàn)，重仓工商银行最多的机构为中泰资管(guǎn)，由(yóu)姜诚在(zài)管的(de)4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中泰星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工(gōng)商银行最多的单(dān)只产(chǎn)品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了建设(shè)银(yín)行、农(nóng)业银行(xíng)。同时，建信基金(jīn)周智(zhì)硕去年四季度新发(fā)产品在今年(nián)一季度(dù)也重(zhòng)仓了工(gōng)商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜(jiāng)诚在管(guǎn)基金十大(dà)重(zhòng)仓股中，工(gōng)商银行、招商银行(xíng)赫(hè)然在(zài)列。被誉为“零售之(zhī)王”的招商银行，也(yě)得张坤青睐(lài)，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银(yín)行1.15亿股，是(shì)重(zhòng)仓该股最多的(de)单只(zhǐ)产品；此(cǐ)外，还(hái)有张清华旗下多(duō)只产(chǎn)品也(yě)重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商行(xíng)的(de)丘栋荣，一季度减持了苏农银行(xíng)、常熟银(yín)行。一季(jì)度末(mò)数据显示(shì)，苏农银行(xíng)前十大(dà)流(liú)通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席(xí)，旗下中(zhōng)庚(gēng)价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年3只(zhǐ)产品均(jūn)有减持苏农(nóng)银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减(jiǎn)持(chí)1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金(jīn)的(de)身影。而此(cǐ)前多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁(níng)波银行(xíng)也在一(yī)季度被朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈(chén)一峰在(zài)管的(de)安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗(qí)下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机(jī)构(gòu)中(zhōng)，有55家公募基金(jīn)以及(jí)中泰(tài)资管、光证资(zī)管、银河金汇3家(jiā)券商资管(guǎn)。这(zhè)其(qí)中，重仓工商(shāng)银行最多的要数(shù)中泰资管。

　　一(yī)季度末数据(jù)显(xiǎn)示，中泰资管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商(shāng)银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有工商银行最(zuì)多的单只基(jī几天不见怎么这么湿，没过几天就湿成那样了)金(jīn)产品。去年年末，在持(chí)仓(cāng)工(gōng)商银行(xíng)483只(zhǐ)产(chǎn)品中，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓(cāng)工商银行(xíng)最多(duō)的(de)主动管(guǎn)理产品。2022年(nián)三季度(dù)、四季度，该(gāi)产(chǎn)品十大重仓(cāng)股中均(jūn)有工商银(yín)行(xíng)。

　　天天基金网最(zuì)新数(shù)据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产(chǎn)品排在1188名，排(pái)名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在管产品第三(sān)、第八十(shí)大重仓(cāng)股。过去的一(yī)季度，工商银行(xíng)股(gǔ)价(jià)累计(jì)涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国(guó)建筑(zhù)、建发(fā)股份、海螺水泥等(děng)地产(chǎn)产业链企业(yè)以及农药化工(gōng)企业(yè)华(huá)鲁恒升(shēng)、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓(cāng)行业(yè)依次为(wèi)制(zhì)造(zào)业、金(jīn)融(róng)业以及(jí)批发和零(líng)售业，持仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％几天不见怎么这么湿，没过几天就湿成那样了、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一(yī)季度增持工(gōng)商银(yín)行1198.7万(wàn)股。与(yǔ)此(cǐ)同时，工商(shāng)银(yín)行成为(wèi)该产品的第二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品(pǐn)尚未持有工商银(yín)行。今(jīn)年(nián)以来，该(gāi)产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在(zài)第2394位，排名位(wèi)于(yú)中后段(duàn)。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕(shuò)指出，建(jiàn)信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突出(chū)、风险收益比较(jiào)高(gāo)、有望穿越(yuè)周期的(de)公(gōng)司这条主线进行(xíng)投资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭(tàn)、医(yī)药(yào)、银行(xíng)、化工(gōng)、有色、汽车(chē)、电力设备(bèi)及新能源(yuán)等行业(yè)的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓(cāng)股中并无银(yín)行个(gè)股(gǔ)，主要(yào)重仓了兖矿能(néng)源(yuán)、广汇能源等(děng)煤炭(tàn)公(gōng)司、中瓷电子、三安光电等半(bàn)导(dǎo)体材料(liào)公司以及南都电源(yuán)、TCL中环等新(xīn)能源产业链公司。

　　工商(shāng)银行之(zhī)外，姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴(xī几天不见怎么这么湿，没过几天就湿成那样了ng)为价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年均重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截(jié)至一(yī)季(jì)度(dù)末，这2只产品分别(bié)持有(yǒu)建设银行、农(nóng)业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易(yì)方达张(zhāng)清华执(zhí)掌的易方达(dá)悦(yuè)兴一年(nián)持有A重仓了(le)邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓该股的基金产品(pǐn)中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重仓招行(xíng)

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至今(jīn)已连续4个季度减持苏农银行，共(gòng)计减超(chāo)1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季(jì)度减(jiǎn)持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基(jī)金持(chí)股数量仍为最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银(yín)行前(qián)十大流通股东(dōng)一季(jì)度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度(dù)，中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年(nián)持有分别减持了(le)519.23万(wàn)股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产品分(fēn)别为(wèi)苏(sū)农银行第三、第(dì)七、第十(shí)大(dà)流通股东；持股保(bǎo)持不(bù)变的中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵(líng)活(huó)配置，则为苏农(nóng)银行的(de)第八大(dà)流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵(líng)动灵活(huó)配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股东行列(liè)后(hòu)，便(biàn)不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三(sān)季度分别(bié)增(zēng)持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余(yú)季(jì)度保(bǎo)持(chí)不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流(liú)通股东以(yǐ)来，中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚价值(zhí)品质一(yī)年(nián)于今年一季度首度减持苏(sū)农(nóng)银行；同在一季度减(jiǎn)持(chí)外，中庚(gēng)小盘(pán)价(jià)值已在2022年一至三季(jì)度连续(xù)减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，重仓常熟(shú)银行(xíng)的(de)基金产(chǎn)品中已无中庚基(jī)金的(de)身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股(gǔ)数量(liàng)在一众重仓(cāng)该股的(de)基(jī)金公司(sī)中，排(pái)在首(shǒu)位。仅从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年四季度(dù)末起，中庚基金便(biàn)开始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度，该基金公(gōng)司首度减持(chí)了8520.98万股；今(jīn)年一(yī)季(jì)度，中庚基金更(gèng)是大(dà)手笔减(jiǎn)持(chí)常熟(shú)银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航(háng)一季(jì)度(dù)末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居该公司第(dì)八大流通股东。同(tóng)期，中庚价(jià)值(zhí)品质一年(nián)持有退出常熟银(yín)行十大流通(tōng)股东行(xíng)列；在去年四季(jì)度，这2只产(chǎn)品已分别(bié)减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持(chí)之前，丘栋荣旗下(xià)产品也(yě)曾连续多个季度增持(chí)过常熟(shú)银行(xíng)、苏农银(yín)行这(zhè)2家苏(sū)南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王(wáng)”，宁(níng)波(bō)银行也得到了诸多明星(xīng)基金经理的青睐。截至一季度末(mò)，在一众重仓宁波银行(xíng)的(de)基(jī)金(jīn)产品中，朱少醒旗下富(fù)国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分(fēn)别以(yǐ)3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一(yī)峰(fēng)在管的(de)安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一(yī)季(jì)度，重仓“零(líng)售之王”招商银行最多的是易方达基金，与此同时，张坤(kūn)旗(qí)下易方达蓝筹精(jīng)选是重(zhòng)仓(cāng)招商银行最多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较多(duō)的产(chǎn)品，还包(bāo)括劳杰(jié)男旗(qí)下汇添(tiān)富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价值(zhí)精选A、中泰星元价(jià)值优选A、张坤旗下易方达(dá)优(yōu)质企业三年持有、以(yǐ)及张清(qīng)华在管的易方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产品、

　　卖(mài)方建(jiàn)议关(guān)注优质城商行，辅(fǔ)以优质农(nóng)商行

　　据(jù)海通国际林加力团队(duì)5月4日最新研(yán)报，银行业一季度收入(rù)增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速(sù)是(shì)逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明显(xiǎn)的修复(fù)。

　　经过(guò)对比，海通国际认为城商行业绩(jì)最好，其次是农商行，然(rán)后是大行，最后(hòu)是(shì)股份行。国有大行(xíng)利润增(zēng)速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符(fú)合预期；交行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中(zhōng)行、农(nóng)行、建行、交行、邮(yóu)储银行均(jūn)为正(zhèng)增长，其(qí)中中行收入增(zēng)速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力团队(duì)指出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交行(xíng)和(hé)邮(yóu)储下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行(xíng)增幅最大。需要注(zhù)意的(de)是，一季度保费收(shōu)入对(duì)营收贡(gòng)献较大，持续性存(cún)疑；此外(wài)，银行和保险公司(sī)的会计规则有差别，需要(yào)注意(yì)口(kǒu)径差异对利润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速(sù)负增(zēng)长(zhǎng)。收入压力主要是(shì)由于1月1号贷款重定(dìng)价导致(zhì)贷(dài)款利率很低，还有年(nián)初(chū)一些大银(yín)行以极低利率(lǜ)去抢大额(é)对公(gōng)客户的贷款，所以(yǐ)一季度息差压力最(zuì)大。三四月份极低利率消失(shī)后，该团队认(rèn)为(wèi)息差压力后面会(huì)逐(zhú)步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行(xíng)中利润增速和收入(rù)增速韧性最(zuì)强(qiáng)，海通国际建议关注优(yōu)质的城商行，辅以比较优质的农商行。城商(shāng)行(xíng)是行(xíng)业(yè)里最强的子版块，建议(yì)持续关注(zhù)。农商行中，常(cháng)熟(shú)银行财报表(biǎo)现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行贴近中特估(gū)概念，团(tuán)队首选(xuǎn)利(lì)润增速最好(hǎo)的交通(tōng)银行，其次是收入增速(sù)最超预期的中国银行(xíng)，再次是结构数据（手续(xù)费收入(rù)）超预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率(lǜ)较高的农业银行也值得(dé)关注。股(gǔ)份行中，该(gāi)团队建议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润(rùn)和收入增速较好(hǎo)的浙(zhè)商银行；机构热门股中(zhōng)，估值(zhí)可能修复的(de)招商(shāng)银行(xíng)和平安银(yín)行(xíng)可以在(zài)业绩真空期进行(xíng)博弈和交易(yì)。

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