今年以来基金(jīn)代销机构被(bèi)基(jī)金公(gōng)司解约的情形明显(xiǎn)增多。

　　近(jìn)日，又有(yǒu)多家基金(jīn)公司发(fā)布与基金代销机构解(jiě)约的公告(gào)。截至6月1日，今年(nián)以来已有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣布与28家基(jī)金代销机(jī)构终止合作(zuò)。而从机构类(lèi)型看，中小型独立基金销(xiāo)售机构(gòu)居多，此外，也有银行和保险(xiǎn)。

　　值得一(yī)提的是，近年(nián)来由于经营不善或(huò)违规，已有多家基(jī)金销售机构(gòu)主(zhǔ)动或被动(dòng)注(zhù)销(xiāo)牌照。

　　业内人士(shì)认为，基金公司与基金销售(shòu)机构之(zhī)间的合作本就是双向(xiàng)选择，在高质量发展(zhǎn)背景下，基金(jīn)公司严格(gé)筛选(xuǎn)代销(xiāo)机构也是降本增效的主流选(xuǎn)择。未来，基金代销行业优(yōu)胜(shèng)劣汰(tài)生态或将(jiāng)持(chí)续。

　　公(gōng)募(mù)密集(jí)终(zhōng)止与基金代(dài)销(xiāo)机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利得基金发(fā)布公告，自(zì)2023年6月9日起，终止浦领基(jī)金办理该公(gōng)司旗下(xià)基(jī)金的相关销(xiāo)售业(yè)务。值得注意(yì)的(de)是，今(jīn)年以来，还有(yǒu)方正(zhèng)富邦基(jī)金、平安基金，以(yǐ)及海(hǎi)富通基金(jīn)停止了与浦领基金(jīn)的基金销售合作关(guān)系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛(shèng)基金发布公(gōng)告，经与(yǔ)北京(jīng)虹(hóng)点基金销售有限公司(sī)、上海凯石财富(fù)基(jī)金销售有限公司协商一致，自2023年5月(yuè)29日起，上述基金销售(shòu)机(jī)构将不(bù)再代理销售(shòu)公司旗下(xià)所有公(gōng)募基金。

　　就在(zài)此前(qián)的5月18日(rì)，长盛基金也发布公告称，与方德保(bǎo)险代理有限公司(sī)、民商基(jī)金销售（上(shàng)海）有(yǒu)限公司协商一(yī)致(zhì)，自2023年5月18日起，上述(shù)基金(jīn)销售机构将不再代理公(gōng)司旗下所有公募基金。自公告之日起，上述公司不再办理本公司旗下(xià)基金(jīn)的开(kāi)户、认(rèn)购、申购等(děng)基金买入的相(xiāng)关业务(wù)，只(zhǐ)保(bǎo)留赎回业务，直(zhí)至所有客户赎回(huí)全部份额。而在今年4月，西(xī)部利得(dé)基金、上银基金也终止(zhǐ)了与(yǔ)民(mín)商基金的基金(jīn)销售合作，上银基金则于(yú)2月终止与该机(jī)构的合作关系，但也有宝盈(yíng)基金(jīn)、万家基(jī)金新增与民(mín)商基金(jīn)的(de)销售合作(zuò)。

　　据中国基(jī)金报记者(zhě)统计，截至6月1日(rì)，今年以来，已有18家基金(jīn)公司宣布与28家(jiā)基(jī)金(jīn)代销机构终止合作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)合计7家独立基金销(xiāo)售机构的(de)合(hé)作；3月，有8家基金公司终止了合(hé)计17家独(dú)立(lì)基金销售机(jī)构的(de)代(dài)销(xiāo)合作，其(qí)中包括1家保险公司；4月，有5家基金公司终止了合(hé)计6家独立基金(jīn)销售机构的合作；5月(yuè)以来(lái)，则(zé)已有9家基(jī)金公司宣布终止了合计12家基金代销机构的合作，这(zhè)其中(zhōng)包括(kuò)独(dú)立基金销售(shòu)机构、银(yín)行(xíng)和保险。

　　目前这(zhè)些代(dài)销机构中，正融基(jī)金解除合作关(guān)系的(de)基(jī)金(jīn)公司最多，年内已有5家；而基金公司中，长盛基金解除(chú)合作关系最为(wèi)频(pín)繁，3月以来几乎(hū)每月都会和基(jī)金代销机构解除合(hé)作关(guān)系，目前已累计解约(yuē)11家，海(hǎi)富通基金(jīn)今年(nián)2月和3月分(fēn)别解除5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来看，前述被解(jiě)约(yuē)的基(jī)金销(xiāo)售机构多为中(zhōng)小型机构。

　　业内人士(shì)表示(shì)，随(suí)着代销(xiāo)机构数量增多及(jí)监管(guǎn)趋严，近几年公募基金公司(sī)对于代销机构的选择标准也(yě)在提高。在高质(zhì)量发展背景(jǐng)下，严格筛(shāi)选基金(jīn)代销机(jī)构，也是实现(xiàn)降本(běn)增效的一大举措。

　　一家基金公(gōng)司(sī)内部(bù)人(rén)员表(biǎo)示(shì)，基金公司终止与(yǔ)销(xiāo)售机(jī)构的合作，无非是以下三(sān)种(zhǒng)情况(kuàng)：一是基金销量(liàng)一直得不到(dào)有效(xiào)增长，对基金公司(sī)整体基金销售贡献(xiàn)不大；二(èr)是(shì)受到监管处罚；三是销售机构主业发生改变。

　　“实(shí)际上，前两年就这(zhè)样终止过一轮(lún)，理(lǐ)由(yóu)无非就是这些。”但该内部人(rén)员也坦言(yán)，今年以来权益市场低迷(mí)，基金销(xiāo)售(shòu)困难也加速(sù)了对尾(wěi)部销售机构的淘汰。“上太(tài)多销售合(hé)作机构，没有(yǒu)太大意义(yì)，只(zhǐ)是徒增后(hòu)台(tái)工作(zuò)量。”

　　华林证券董事(shì)总经理(lǐ)贾(jiǎ)志(zhì)也表(biǎo)示，基金公司终(zhōng)止与代销机构的合作，通常(cháng)是(shì)基金代销机构销售(shòu)能(néng)力较弱(ruò)，且又受到监管的处罚，就会很果断地解(jiě)除合作关系。“基(jī)金公(gōng)司与基金代销机构的合作是市场化的，要考虑(lǜ)维护成(chéng)本与合(hé)作(zuò)的潜(qián)力(lì)，基(jī)金公司会依据自身(shēn)的发展(zhǎn)状况有选择的(de)与基金代销机构合作(zuò)。”

　　北方一家公募公司渠道(dào)负责人透露，其所在(zài)公司选择基金销售公司，有一(yī)套完整(zhěng)的基金销(xiāo)售评(píng)估办法，比(bǐ)如基金销售保有规模(mó)、机(jī)构(gòu)成(chéng)立(lì)时间、综合能力(lì)，以(yǐ)及与哪些公司(sī)合作等(děng)都是考(kǎo)核(hé)的(de)要素，其中，要求其(qí)公募(mù)基金销(xiāo)售保有(yǒu)规模(mó)排名(míng)排名(míng)前(qián)100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟(gēn)基金销售机(jī)构合作后，需要对接系统，每年要付(fù)出系统维护成(chéng)本，很多销售(shòu)公司一年(nián)的保有量也没有多少(shǎo)，甚至都覆盖不了(le)成(chéng)本(běn)。”据该负责人透露，即便是前100名(míng)，也有相当一部分达不(bù)到(dào)标准。

　　在(zài)贾志(zhì)看来，基(jī)金公司与基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构(gòu)的合(hé)作是双(shuāng)向(xiàng)选择，基金公司希望(wàng)能有销售能力强的机构合作(zuò)，头(tóu)部代销机构也会(huì)对(duì)基金公司的投研能力，管(guǎn)理规模，也有(yǒu)一定的要求。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前基金代销的机构主要(yào)分为银(yín)行、第三(sān)方基(jī)金销售机构，以及券商，从禀赋来说(shuō)，各有(yǒu)千秋，比(bǐ)如，银行(xíng)在(zài)渠道(dào)方面基(jī)础较强，更擅长固收类(lèi)产品的(de)服务，第三方销售渠(qú)道线上(shàng)渠(qú)道较强，尤其是蚂(mǎ)蚁(yǐ)、天天等互(hù)联网平台流(liú)量形成显著护城河，随着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商(shāng)是(shì)以线(xiàn)下营业部为抓手，对权益类产品(pǐn)服(fú)务能力较强。

　　贾志表示，未来(lái)的基金(jīn)销售市(shì)场，主要还(hái)是在银行(xíng)渠道和头部(bù)互联(lián)网公(gōng)司，券商作为后起之秀，也是不容忽视的(de)力量(liàng)。

　　马太效(xiào)应显著(zhù)

　　基金代销行业优胜劣(liè)汰或将(jiāng)持(chí)续

　　近年来(lái)，马太效应依(yī)然(rán)是基金销(xiāo)售行业所面临的(de)重(zhòng)要(yào)趋(qū)势。

　　中国基金业协会(huì)最新公布的公募基金销售保有量(liàng)数据(jù)显示，一季度，三方机(jī)构销售(shòu)增长最为明显，互联网(wǎng)流量优(yōu)势继续发力，银行、三(sān)方、券商(shāng)代销占比已从过去6：2：2变为(wèi)接近(jìn)5:3:2。

　　而在第(dì)三方独(dú)立(lì)基(jī)金销售渠道(dào)中，头(tóu)部机构竞争优势(shì)更为突(tū)出。截至今年一季度末，公募(mù)基金销(xiāo)售保有规(guī)模前100强中，21家独立基金(jīn)销售机构保有2.81万亿非货币市场(chǎng)公募基(jī)金(jīn)。而前三名蚂蚁基金、天(tiān)天基(jī)金、腾(téng)安基金合计保有约2.06万亿，占(zhàn)比超(chāo)73％；对比这21家(jiā)中排在末位的泛华普益基金销(xiāo)售有限公司(sī)，其非(fēi)货币市场公募基金保有规模为(wèi)54亿元，首尾差(chà)距(jù)十分明显，未上(shàng)榜的(de)独(dú)立(lì)基金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月(yuè)1日，在全市场473家(jiā)基金代销机构(gòu)中，目(mù)前共有26家基金销售机构的代销基金数量(liàng)在7000只以上，与此同时，也有(yǒu)111家基金销售机构代销数量(liàng)不足百只(zhǐ)。而在115家(jiā)独立基(jī)金销售机(jī)构中，15家代销数(shù)量在(zài)7000只以上，17家代销不(bù)足白只。其(qí)中(zhōng)，还有6家目前只跟1家基(jī)金公司(sī)合作。

　　实(shí)际上，近些年来基金销(xiāo)售行业(yè)分化更趋明显，不(bù)少中小型基金销售机构在行业大洗(xǐ)牌中(zhōng)退场。

　　今年4月18日(rì)，根据证监会网(wǎng)站显(xiǎn)示(shì)，近(jìn)期深圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司向中国证券监督管理委员会提交(jiāo)了(le)注销(xiāo)公募证券投资基金(jīn)销售业务许可证的申请(qǐng)，根据《行政(zhèng)许(xǔ)可法》《证券投资基金法(fǎ)》《公(gō俄罗斯女人能接受多少公分长度，俄罗斯人的尺寸是多少厘米ng)开募集证(zhèng)券投资基金销售机(jī)构监督(dū)管(guǎn)理办(bàn)法》等有关规定，中国证券监督管理委员(yuán)会决定注销(xiāo)深圳(zhèn)前海凯恩斯(sī)基金销售有(yǒu)限公司(sī)公(gōng)募证(zhèng)券投(tóu)资基金销(xiāo)售业务许可证。

　　同(tóng)样是在4月，上海证(zhèng)监局(jú)挂出了注(zhù)销永鑫保险销售服务有限公司公募证券投(tóu)资基金销(xiāo)售业务许可证的公示。永鑫保险销售也是(shì)目前(qián)第一(yī)家主(zhǔ)动(dòng)注销基金销售牌照的保险代理(lǐ)公司。

　　实(shí)际(jì)上，近年(nián)来，有(yǒu)不少基金代销机构(gòu)由于经营困难等(děng)原因(yīn)，主动(dòng)注销基金销(xiāo)售(shòu)牌(pái)照(zhào)，退出竞争(zhēng)行业。比如河南(nán)安存基(jī)金、科(kē)地瑞(ruì)富基金、晟视天下基金、植(zhí)信基金、唐鼎耀华基金(jīn)等多家机(jī)构都(dōu)选择(zé)主动注销基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有机(jī)构是由于违规等原因(yīn)被吊销牌照，比如(rú)，去年12月，上海(hǎi)证监局发布消(xiāo)息，宣布注销上海久富财富基金销售牌照。此前，泰(tài)诚(chéng)财富(fù)、财路基(jī)金、大泰(tài)金(jīn)石基(jī)金等第(dì)三(sān)方代销机构也被吊销(xiāo)了牌照。

　　业(yè)内人(rén)士认为(wèi)，严监管态势下(xià)，未(wèi)来基(jī)金代销(xiāo)行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续(xù)。

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