今年以来基(jī)金代销机(jī)构被基(jī)金公司解约的情形明显增(zēng)多。

　　近日，又有多家基金(jīn)公司发布与基(jī)金代销机构(gòu)解约的公告。截至6月(yuè)1日，今年以来已有18家基金公司宣布(bù)与(yǔ)28家(jiā)基金代销机构终止合(hé)作。而(ér)从(cóng)机(jī)构类型看，中小型独(dú)立基金(jīn)销售机(jī)构居多(duō)，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的(de)是，近年来由(yóu)于经营不善或违规，已有多家基金销售机构主动(dòng)或被动(dòng)注销牌照。

　　业内(nèi)人士认为，基金(jīn)公司与(yǔ)基金销售(shòu)机(jī)构之(zhī)间的合(hé)作本就是双向(xiàng)选择，在高质量发展(zhǎn)背景(jǐng)下，基金公司(sī)严格(gé)筛(shāi)选代销机(jī)构也是(shì)降本增效的主流选(xuǎn)择。未来，基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持(chí)续。

　　公募密(mì)集终止与基金代销机构合作

　　6月(yuè)1日(rì)，西(xī)部利(lì)得基金发布公告(gào)，自2023年6月9日起，终(zhōng)止浦领基金(jīn)办(bàn)理该公司旗下基金的(de)相关(guān)销售(shòu)业务(wù)。值得注意的(de)是，今年(nián)以来，还有(yǒu)方(fāng)正(zhèng)富邦基金、平安(ān)基金(jīn)，以及海富通基金停止了与浦领基金(jīn)的基金(jīn)销(xiāo)售合(hé)作(zuò)关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发(fā)布公告，经与北京虹点基金销售有限公司、上海凯(kǎi)石财富基金销售有限公司协商一致(zhì)，自2023年5月29日起，上述基金(jīn)销售机(jī)构将(jiāng)不再代理销售公(gōng)司旗下所有公募基(jī)金。

　　就(jiù)在此前(qián)的5月18日，长盛基金(jīn)也发布公告称，与方德保险代理有限公(gōng)司、民商基金销售（上海(hǎi)）有限公司协商一致，自(zì)2023年5月18日起，上述基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)将(jiāng)不再代理公司旗下所(suǒ)有公募基(jī)金。自公告之(zhī)日起，上述公司(sī)不再办(bàn)理本公司旗下(xià)基金的(de)开户、认购、申购等基(jī)金(jīn)买入(rù)的(de)相(xiāng)关业务(wù)，只(zhǐ)保留赎(shú)回业务，直至所有客(kè)户赎回(huí)全部份额(é)。而在今年4月，西部(bù)利得基金、上银基金(jīn)也(yě)终止了与民商基金的(de)基(jī)金销售合作，上银(yín)基金则(zé)于(yú)2月(yuè)终止与该(gāi)机构的(de)合(hé)作关(guān)系(xì)，但也(yě)有宝盈基(jī)金(jīn)、万家基(jī)金新增与民商基金的销售合(hé)作。

　　据中(zhōng)国基金报记者(zhě)统计，截至6月1日，今年(nián)以来，已有18家基金公司宣布与28家基金代销机(jī)构终止合(hé)作(zuò)。

　　其中，2月(yuè)，有3家(jiā)基金公司终止合计7家独立(lì)基金销售(shòu)机构(gòu)的合作；3月，有8家(jiā)基金公司终止了合计17家独立基金(jīn)销售(shòu)机构的(de)代销合作，其中包(bāo)括1家(jiā)保险公司；4月，有5家基金公司终止了合计6家独(dú)立基金销售(shòu)机构的(de)合作；5月(yuè)以来，则已有9家(jiā)基(jī)金(jīn)公司宣布终止了合计12家基金代销(xiāo)机构(gòu)的合作，这其中包括独立(lì)基(jī)金(jīn)销售机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金解除合10公斤滚筒洗衣机尺寸长宽高，一般洗衣机的尺寸是多少厘米作关系的基金公(gōng)司最多，年内已有5家；而基金公(gōng)司中，长(zhǎng)盛基金解(jiě)除合作关系最(zuì)为(wèi)频繁(fán)，3月以来(lái)几乎每月都会和基金代销(xiāo)机构解除合作关系，目前已(yǐ)累计解(jiě)约11家，海(hǎi)富通基(jī)金(jīn)今年(nián)2月(yuè)和3月分别解除5家合作(zuò)关系，已累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降(jiàng)本增效

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，前述被解约(yuē)的基金销售(shòu)机构多为中(zhōng)小型机构。

　　业内(nèi)人士表(biǎo)示，随着代(dài)销机构数量增(zēng)多(duō)及(jí)监管趋严(yán)，近(jìn)几(jǐ)年公募基金(jīn)公司对于代销机(jī)构的(de)选择标准也(yě)在提(tí)高。在高质量发展背景下，严(yán)格筛选基金代(dài)销机构，也(yě)是(shì)实现降本(běn)增效的一大举(jǔ)措(cuò)。

　　一家基金公司内(nèi)部人员(yuán)表(biǎo)示，基金(jīn)公(gōng)司终(zhōng)止与销(xiāo)售机构的合作，无(wú)非是以(yǐ)下三种情况：一(yī)是基金销量一(yī)直得不到(dào)有(yǒu)效(xiào)增长，对基金公(gōng)司整体(tǐ)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售贡献不大；二是受到监管处罚；三是销(xiāo)售机构主业(yè)发生改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样终止过一轮(lún)，理由无非就是这些(xiē)。”但(dàn)该(gāi)内(nèi)部(bù)人(rén)员(yuán)也(yě)坦言(yán)，今年以(yǐ)来权益市场低迷，基金销售困难也加速了(le)对尾部销售机(jī)构(gòu)的(de)淘(táo)汰。“上太多销售合(hé)作机(jī)构，没有(yǒu)太大意义，只是徒增(zēng)后(hòu)台工作(zuò)量(liàng)。”

　　华林证券董事总经(jīng)理贾(jiǎ)志也(yě)表示，基金公(gōng)司终止与代销机构的合作，通常是基金代(dài)销机构销售能力(lì)较弱(ruò)，且(qiě)又受(shòu)到监管的处罚，就会很(hěn)果断地解除合作(zuò)关系。“基金公司与基金代销机构的(de)合作是市场化(huà)的，要考虑维护(hù)成本与合作(zuò)的潜(qián)力，基金公司(sī)会依据自身(shēn)的发展(zhǎn)状况有选择的与(yǔ)基(jī)金代销(xiāo)机构合(hé)作。”

　　北方一家公募公(gōng)司渠道负责(zé)人透露，其所在公(gōng)司选(xuǎn)择基金销售公(gōng)司，有(yǒu)一套完整的(de)基金(jīn)销售评估办(bàn)法(fǎ)，比如基金销售保有规模、机构(gòu)成立时(shí)间(jiān)、综合(hé)能力，以及与哪些(xiē)公司合作等都是考核的要素，其中，要求其公(gōng)募基金销售(shòu)保(bǎo)有规(guī)模排名(míng)排名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要(yào)对接系统(tǒng)，每年要(yào)付出系统维护(hù)成本，很(hěn)多销售公司一年的保有量也没(méi)有多少，甚至都覆盖(gài)不了成本(běn)。”据该负责(zé)人透露，即便是前100名，也有相当(dāng)一部(bù)分达(dá)不到标准。

　　在贾志看来，基金(jīn)公司(sī)与(yǔ)基金代销机构的合作是双向选择(zé)，基金公司希望能有销售能力强的机构合作，头部代销(xiāo)机构也会对基金公司的投研能力(lì)，管(guǎn)理(lǐ)规(guī)模(mó)，也(yě)有一定的要求。

　　此外，另据某基(jī)金(jīn)研究人士称(chēng)，目前基(jī)金代(dài)销(xiāo)的机构主要分为银行、第三方基(jī)金(jīn)销售机(jī)构，以及券商，从禀赋来说(shuō)，各有千秋，比如(rú)，银行在渠(qú)道方面基础较强，更擅长固(gù)收类产品的服(fú)务(wù)，第(dì)三方(fāng)销售渠道线上渠道较强，尤其(qí)是蚂蚁、天天等互联网平(píng)台流(liú)量形成显著护(hù)城河，随着AI演进，领先(xiān)地(dì)位将更加(jiā)夯实，而券商是以线(xiàn)下营(yíng)业部为抓手，对权益类产品(pǐn)服务能(néng)力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未(wèi)来的基金销售(shòu)市场，主要(yào)还是(shì)在银行(xíng)渠道和头部互联(lián)网公(gōng)司(sī)，券商(shāng)作为后起之秀，也(yě)是(shì)不容忽视的力量(liàng)。

　　马太效应显(xiǎn)著

　　基金(jīn)代销行业(yè)优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依(yī)然(rán)是基金销售行业所(suǒ)面临的重要趋势(shì)。

　　中国(guó)基金业协会最(zuì)新公布(bù)的公募基金销售保有量(liàng)数据显示，一季度(dù)，三方(fāng)机构(gòu)销售增长最为(wèi)明显，互联网流量优(yōu)势(shì)继续发(fā)力，银行、三方、券商代销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立基金销售(shòu)渠道中，头部机构竞(jìng)争(zhēng)优(yōu)势更为(wèi)突出(chū)。截(jié)至今年一季度末，公(gōng)募基金销售保有规模前100强中，21家独立基金销售机(jī)构保有2.81万亿非货币市场公(gōng)募基金。而前三名蚂蚁基金、天(tiān)天(tiān)基金(jīn)、腾安基金合计(jì)保有(yǒu)约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比这(zhè)21家中排在(zài)末位(wèi)的泛(fàn)华普(pǔ)益(yì)基金(jīn)销售有限公司(sī)，其(qí)非货币(bì)市场公(gōng)募基金保有规(guī)模为54亿(yì)元(yuán)，首(shǒu)尾差距十分明显(xiǎn)，未(wèi)上榜的独立基(jī)金销售机构保有规(guī)模则更(gèng)少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至6月1日，在全(quán)市场473家基金代销机构中，目(mù)前共有26家(jiā)基金销售机构的代销基金数量(liàng)在7000只以上，与此同时，也(yě)有111家基金销售机构代销数量不足百(bǎi)只。而在115家独(dú)立基金销售机(jī)构中，15家代销数量(liàng)在(zài)7000只以上，17家代销不足(zú)白只。其中，还有6家目(mù)前只(zhǐ)跟1家(jiā)基金公(gōng)司合作(zuò)。

　　实(shí)际上(shàng)，近(jìn)些(xiē)年来(lái)基(jī)金销售(shòu)行业分(fēn)化更趋明显(xiǎn)，不少(shǎo)中小(xiǎo)型基金销售机构在行业大洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监会网站显示，近期深圳前(qián)海凯(kǎi)恩斯基金(jīn)销售有限公(gōng)司(sī)向中国证券监(jiān)督(dū)管理(lǐ)委员会提交了(le)注销公(gōng)募证券(quàn)投资基(jī)金销售业(yè)务许(xǔ)可证的(de)申请，根据《行政许(xǔ)可法》《证券投资(zī)基金法》《公开(kāi)募集证券投资基(jī)金销售机构监督管理办法》等有关规定，中国证(zhèng)券监(jiān)督管理委员会决定注销(xiāo)深(shēn)圳前海凯恩斯(sī)基金销售有限公司公(gōng)募证(zhèng)券投(tóu)资基金销(xiāo)售业务许可(kě)证。

　　同样是在4月，上海(hǎi)证监局挂出了注(zhù)销永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销售服务有限公司(sī)公募证券投资基(jī)金销(xiāo)售业务许可证的公示。永鑫保险(xiǎn)销售也是目前第一家(jiā)主动(dòng)注销(xiāo)基金(jīn)销售牌照的保险(xiǎn)代理(lǐ)公司(sī)。

　　实际(jì)上(shàng)，近年来，有不少基金代销机构由于(yú)经营困难等(děng)原因(yīn)，主动注销基金销售(shòu)牌照，退出竞争(zhēng)行业。10公斤滚筒洗衣机尺寸长宽高，一般洗衣机的尺寸是多少厘米比如河南(nán)安存基金、科(kē)地(dì)瑞富基金(jīn)、晟视天(tiān)下(xià)基金、植信基金、唐(táng)鼎(dǐng)耀华基(jī)金等多家机构(gòu)都(dōu)选择主动(dòng)注销(xiāo)基金代销(xiāo)牌照。

　　不过(guò)，也(yě)有机构是由(yóu)于违规等(děng)原因被吊销牌照，比(bǐ)如，去年12月(yuè)，上(shàng)海证(zhèng)监(jiān)局(jú)发布(bù)消息，宣(xuān)布注销上海久富(fù)财(cái)富基金(jīn)销售(shòu)牌照。此前，泰(tài)诚财富、财路基金、大泰金(jīn)石基(jī)金等第三方代销机构也被吊(diào)销了牌(pái)照。

　　业内(nèi)人士认为，严监管态势下，未来(lái)基金代销行业优胜劣汰(tài)生态或(huò)将持续。

　　编辑：舰长

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