财(cái)联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板(bǎn)块大象起舞(wǔ)。在(zài)银(yín)行板块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕(mù)，经(jīng)营数据和基金重仓已经悉数披露(lù)。当行情出现异动，明星(xīng)基金经理的重仓情(qíng)况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季(jì)报披露(lù)，姜诚重仓持有(yǒu)了(le)工商银行、建设银行、农业银(yín)行3家国(guó)有上市大行以及招商银行(xíng)。这一阶段，重(zhòng)仓工商银行最多的机构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股(gǔ)数量，成(chéng)为重(zhòng)仓工商银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建(jiàn)设(shè)银行、农业银行(xíng)。同时，建(jiàn)信基金周智(zhì)硕去(qù)年(nián)四季度新发(fā)产(chǎn)品在今年一季(jì)度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至(zhì)一(yī)季(jì)度末，姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)基金(jīn)十(shí)大重(zhòng)仓股中(zhōng)，工商银行(xíng)、招商银行赫然在列。被誉为“零(líng)售(shòu)之王(wáng)”的招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选持有招商银行1.15亿股，是(shì)重(zhòng)仓该股最多的单只产品；此外，还有张(zhāng)清(qīng)华(huá)旗下多只产品(pǐn)也重(zhòng)仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商(shāng)行的丘(qiū)栋(dòng)荣，一(yī)季度减(jiǎn)持了苏农(nóng)银行、常熟银行。一季度末(mò)数据(jù)显示，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通(tōng)股动中，丘栋荣在管(guǎn)产(chǎn)品占据4席(xí)，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年3只(zhǐ)产品均有减持(chí)苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经一季(jì)度(dù)大手笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季(jì)度，中庚基(jī)金持股(gǔ)数(shù)量在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在(zài)首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少醒旗下(xià)富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈(chén)一峰在(zài)管的安(ān)信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉(fěn)丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末(mò)，58家公募基金及券商资管旗下共(gòng)计138只产(chǎn)品重仓了工商(shāng)银行A股(gǔ)，持(chí)股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共(gòng)计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中泰资管、光证资管、银河(hé)金汇3家券商(shāng)资管。这(zhè)其中，重仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行最多的(de)要数中泰资(zī)管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数据(jù)显示，中(zhōng)泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿(yì)股。其中，中泰(tài)星元价值优选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商(shāng)银行最多的单只(zhǐ)基(jī)金产品。去年年(nián)末(mò)，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行最(zuì)多的(de)主动管(guǎn)理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该(gāi)产品十大(dà)重仓股中(zhōng)均有工商银(yín)行。

　　天天(tiān)基金(jīn)网最(zuì)新数据显示，中泰星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A今年以(yǐ)来的收益(yì)率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类(lèi)产品排(pái)在(zài)1188名，排名位(wèi)于中(zhōng)段。

　　据(jù)一(yī)季报(bào)，工(gōng)商银行、招商银行分别为在姜诚在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品第三、第八十大重仓股。过去的(de)一季(jì)度，工商银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招(zhāo)商银(yín)行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中(zhōng)国建筑、建发(fā)股份(fèn)、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企业以及农药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言(yán)，姜诚在(zài)管产品前(qián)三大重仓行业(yè)依次为(wèi)制造业、金融业以及批发和零售(shòu)业(yè)，持仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称之为中生(shēng)代“黑马”的(de)周智硕建信(xìn)智远先(xiān)锋(fēng)A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成(chéng)为该产品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立(lì)于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品(pǐn)尚未(wèi)持有工商(shāng)银行。今年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类的(de)3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收(shōu)益比(bǐ)较高、有望穿越(yuè)周期的公司这条主线(xiàn)进行投资，重(zhòng)点投资了电子(zi)、煤炭、医药(yào)、银(yín)行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能源等行业(yè)的企业。

　　整体来看，截(jié)至一季度(dù)末，周智硕在(zài)管基(jī)金(jīn)前(qián)十大重仓股(gǔ)中(zhōng)并(bìng)无银行个股，主要重仓了(le)兖矿能(néng)源、广汇能源等煤炭(tàn)公(gōng)司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体材料(liào)公司以及南都电源(yuán)、TCL中环等新(xīn)能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰(tài)红(hóng)利优选(xuǎn)一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品分(fēn)别持(chí)有建设银(yín)行、农(nóng)业银(yín)行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有(yǒu)大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易(yì)方达悦兴一(yī)年持有(yǒu)A重(zhòng)仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量(liàng)，在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商(shāng)行、张(zhāng)坤(kūn)、张清华重(zhòng)仓(cāng)招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)二(èr)季(jì)度起(qǐ)，中庚基金(jīn)至今已(yǐ)连续4个季(jì)度减持(chí)苏农银行，共(gòng)计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股(gǔ)。今年一季(jì)度末(mò)，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏(sū)农银(yín)行前十大流(liú)通股东一(yī)季度累(lèi)计(jì)减持(chí)的(de)1862.45万股(gǔ)，来(lái)自丘栋(dòng)荣(róng)旗下(xià)3只产品。这一(yī)季度，中庚价(jià)值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品质一年持有(yǒu)分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别(bié)为苏农(nóng)银行第三、第七(qī)、第十(shí)大流通股东(dōng)；持股保持(chí)不变的中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置，则为苏农银行的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身(shēn)苏(sū)农(nóng)银行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银(yín)行(xíng)833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银(yín)行十大流通股东(dōng)以来(lái)，中庚价值领航、中庚价值(zhí)品质(zhì)一(yī)年于今年一季度首度减持苏(sū)农银行；同在一季度(dù)减持外(wài)，中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值已在(zài)2022年一至三(sān)季度(dù)连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度(dù)末(mò)数据显示，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基金产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多(duō)个(gè)季度，中庚基金(jīn)持(chí)股数量在一众重(zhòng)仓(cāng)该股的基(jī)金公司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四(sì)季度末起，中庚基金便开始减持常熟银行。去年四季(jì)度，该(gāi)基金公司(sī)首度减(jiǎn)持了(le)8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年(nián)一季度，中(zhōng)庚基金更是(shì)大手(shǒu)笔减持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航(háng)一季度(dù)末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八大(dà)流通股(gǔ)东。同期，中庚价值品质一(yī)年持有(yǒu)退出(chū)常(cháng)熟银行十大(dà)流通股东行列；在(zài)去年四季度(dù)，这2只(zhǐ)产品(pǐn)已分别减(jiǎn)持了常熟(shú)银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾(céng)连续多个(gè)季(jì)度增持过常熟(shú)银行、苏(sū)农银行这2家(jiā)苏南地区的(de)农(nóng)商行。

　　身为(wèi)“城商行之王(wáng)”，宁波(bō)银(yín)行(xíng)也得到了诸(zhū)多明星基金经(jīng)理的青睐。截(jié)至一季(jì)度末，在一众重仓(cāng)宁波银(yín)行(xíng)的(de)基金产品中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股(gǔ)数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还(hái)包括陈(chén)一峰在(zài)管(guǎn)的(de)安信价值精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志(zhì)利等老将在管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王”招商银行最多的(de)是易方达基金，与此(cǐ)同时，张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选是重仓(cāng)招商银行最多的单(dān)只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商(shāng)银行较多的(de)产品(pǐn)，还包括劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富(fù)价(jià)值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方(fāng)达优质企业三年持有、以及张清华在(zài)管的易方达(dá)裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方(fāng)达悦兴一(yī)年(nián)持有A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖方建(jiàn)议关注优(yōu)质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国(guó)际林(lín)加力团队(duì)5月4日最新研报，银行业(yè)一季度收入增速(sù)略高于2022年(nián)。由于2022年增速是(shì)逐季下降的，相比2022四季度的低点，一(yī)季度的收(shōu)入增速有明(míng)显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商(shāng)行业绩最好，其次是农商行，然后是大行(xíng)，最后是股份行。国(guó)有大(dà)行利润增速大致符合预期。其(qí)中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工行、中行和(hé)建(jiàn)行在(zài中考考几科,总分多少分，中考一般各科考多少分)0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为(wèi)正增长(zhǎng)，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林(lín)加力团队指出，大行(xíng)资(zī)产质(zhì)量平稳(wěn)，其中工行、农行和(hé)建行不良率(lǜ)持平(píng)，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下降明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最(zuì)大(dà)。需(xū)要注(zhù)意的是，一季度保费收入(rù)对营收(shōu)贡献(xiàn)较大，持续性存疑(yí)；此(cǐ)外(wài)，银行和保险公司的(de)会计规则有差别，需(xū)要(yào)注意口径差异(yì)对(duì)利(lì)润(rùn)的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速负增长。收入压力主要(yào)是由于(yú)1月1号贷款重定(dìng)价导致(zhì)贷款利(lì)率很低，还有年(nián)初一些大银行以极低利率去抢大(dà)额对公客户的(de)贷款，所以一季度息差(chà)压力最大。三(sān)四月(yuè)份(fèn)极低(dī)利(lì)率消(xiāo)失(shī)后(hòu)，该团队认为息差压力后面会逐步(bù)缓(huǎn)解。

　　基于城(chéng)商行(xíng)在(zài)上述4类银行中利润(rùn)增(zēng)速和收(shōu)入增速韧性最强，海通国际(jì)建(jiàn)议(yì)关(guān)注优质的城(chéng)商行(xíng)，辅(fǔ)以(yǐ)比较优质的农商行。城商行是行业里最强的子版块，建议(yì)持续关注。农商(shāng)行(xíng)中，常熟银行财(cái)报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估(gū)概念，团队首选利润增速最(zuì)好的交通银行，其次是收入(rù)增速最(zuì)超预期的中国银行，再(zài)次是结构数(shù)据（手续费收入(rù)）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高的农(nóng)业银行也值得关注。股份行中，该团队建议关注一季报不错(cuò)的低估值黑马股，比(bǐ)如(rú)利润和收(shōu)入增速较好的浙(zhè)商银(yín)行；机构(gòu)热(rè)门(mén)股中，估值(zhí)可能修(xiū)复的招(zhāo)商银行和平安银行可以在业绩真空(kōng)期进行博弈和交易。

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