中国金融行业加(jiā)速对外开放，外(wài)资券商(shāng)们的2022年过得如(rú)何？

　　近(jìn)日，外资控股券(quàn)商2022年的“成(chéng)绩(jì)单”陆续公布(bù)：9家外资控(kòng)股(gǔ)券商中，仅有4家在2022年取得盈(yíng)利(lì)，另外5家均出(chū)现亏损。

　　其(qí)中，在201410开头的身份证是哪里的？ 410开头的身份证号码是河南省吗9年获批成(chéng)立的(de)摩根大通证券2022年业绩突飞猛(měng)进，当年净利润达到2.63亿元，领先(xiān)各家“洋券商”。相比(bǐ)之下，与摩(mó)根大通证(zhèng)券同期获批(pī)的野(yě)村东方国际(jì)证券2022年亏损达(dá)到(dào)2.25亿元，业绩(jì)分化加剧。

　　另(lìng)外，今(jīn)年3月瑞(ruì)信、瑞银“官宣”合并，两家国际金(jīn)融巨头均在国内(nèi)拥有(yǒu)外资控股券商牌照。其中，瑞信证券(quàn)2022年亏损达2.55亿元，而瑞银证券则大赚2.24亿元。后续两家外(wài)资控股券商面临的“一参(cān)一控”问题如何解决，仍是业内关注重点。

　　过去(qù)几年里，“财富管(guǎn)理转型”成为(wèi)行业热词。而透视各(gè)家外资券商在2022年的“打法”来看(kàn)，依托(tuō)于各(gè)自股(gǔ)东资源(yuán)禀赋、深入财富管理成为其在(zài)中国展业的(de)首要方向(xiàng)。

　　来(lái)看(kàn)详情(qíng)——

　　9家外资控股券商半(bàn)数亏损

　　对于(yú)国内各(gè)家证券(quàn)公司(sī)来说，除了面临行业(yè)“二八分化(huà)”的(de)激烈态势，来自“洋(yáng)券(quàn)商”们(men)的市场竞(jìng)争也同样带来(lái)压力。

　　日(rì)前，中证协公布各家券商2022年(nián)年报/财务(wù)数据(jù)，9家外资控股券商纷纷(fēn)晒(shài)出(chū)2022年成绩单。

　　在2022年的(de)“券商小年”，受制于市场行情、成(chéng)立时间(jiān)、牌照(zhào)资质等问(wèn)题，9家(jiā)共有(yǒu)5家出现亏(kuī)损，分别(bié)为瑞信证券（-2.54亿元(yuán)）、野村(cūn)东方国际证券（-2.25亿元）、大和证券（-8266.01万元）、星展证券（-8274.58万元）和汇(huì)丰前海证(zhèng)券（-5223.54万元(yuán)）。

　　具(jù)体来看，瑞(ruì)信证券(quàn)2022年(nián)实(shí)现营业收入2.89亿元(yuán)，同(tóng)比下降41.91％；实现(xiàn)净亏损2.55亿元，由盈转亏。野村东(dōng)方(fāng)国际证券则延续(xù)自成立(lì)以来的亏损状态：2022年实现营业收(shōu)入1.1亿元，同(tóng)比(bǐ)下降38.14％；净亏损2.25亿元，较上年同期的8491万元亏损幅度(dù)继续(xù)扩大。

　　在2022年因获得(dé)外资股(gǔ)东增持而成为(wèi)外资控(kòng)股券商的汇丰前海证(zhèng)券，业绩较上年出现明显(xiǎn)进(jìn)步，但(dàn)仍然(rán)录得(dé)亏损：2022年实现营(yíng)业收入(rù)5.04亿元，同比增长54.78％；实现净亏润5223.54万元，上年(nián)同期为亏损(sǔn)1.59亿元。

　　另外，大和(hé)证(zhèng)券和星展证券均于2020年(nián)获得证监(jiān)会(huì)批文，分别于2020年底(dǐ)、2021年(nián)初完(wán)成工(gōng)商(shāng)登记，正式(shì)展业时(shí)间不(bù)长。星展证券(quàn)2022年实(shí)现营(yíng)业收入8633.25万元，同比增长76.71％；亏损8274.58万元，较上年同期(qī)有所(suǒ)收(shōu)窄(zhǎi)。大和证券2022年实现营业收入4773.93万元，同比下(xià)降(jiàng)16.12％；亏损8266.01万元，亏幅进一(yī)步扩大(dà)。

　　就亏损原因而言，2022年(nián)受市(shì)场(chǎng)影响，证券行业营业收入普遍下降，外资控股券商也难以幸免(miǎn)。且(qiě)新公司(sī)建设成本、业务费用、员工(gōng)薪酬等支出过(guò)高，在展业初期容易导致亏损的产生。

　　与国内大型券商相比，外资控股券商仍呈现“本小利薄(báo)”的情(qíng)况，自营业务影响有(yǒu)限，因此影响2021年业绩(jì)的(de)主要还是经纪、投(tóu)行等传(chuán)统业务。

　　例如(rú)，瑞(ruì)信证券在2022年年报中表(biǎo)示，其当年投(tóu)行业务手续(xù)费及佣金净收入为6561.57万元，同比下滑(huá)72.7％；经纪业务为1.06亿(yì)元，同比(bǐ)下降46.44％。而营(yíng)业支出(chū)则有增无减，业(yè)务及管理费从上年(nián)的4.27亿元增长到5.38亿元。“赚(zhuàn)少花多”，导致业(yè)绩出现大额亏损。

　　摩根(gēn)大通(tōng)证券(quàn)大(dà)赚2.6亿

　　当然，也(yě)有“外来的和尚”念好了中(zhōng)国市场这本经。

　　具体来看，2022年(nián)共有4家外资控股券商实现盈(yíng)利，分别为(wèi)摩根大(dà)通证券（2.63亿元）、瑞银证券（2.24亿元(yuán)）、高盛高(gāo)华（8163.28万元(yuán)）和摩根士丹利证券（1931.48万元 ）。其中，摩(mó)根大通证券和瑞银(yín)证(zhèng)券均实现了营收、净利(lì)润的双增长。

　　摩根大通证券(quàn)2022年实现营业收入8.84亿元，同比增长39.44％；实(shí)现净(jìng)利(lì)润2.63亿元，同比(bǐ)增长264.94％，这一(yī)业绩(jì)水平在2022年的“券业(yè)小年”可算是相当亮(liàng)眼(yǎn)。

　　从员工规(guī)模来看，截至2022年底，摩根大(dà)通证(zhèng)券共(gòng)有(yǒu)员工210人，数量(liàng)在(zài)行业(yè)内排名(míng)下游，但其业绩(jì)已跻身行(xíng)业中游水平，而这只(zhǐ)是摩根大通证券(quàn)展业的第三个完整会计年度(dù)。

　　公(gōng)开信息显示(shì)，摩根(gēn)大通(tōng)证券于2019年3月获得证监(jiān)会(huì)批(pī)复，成立合资(zī)证券(quàn)公司。彼时由摩根大通(tōng)（J.P.Morgan International Finance Limited，JPMIFL）持有51％股权，外高桥集团、珠海迈兰德(dé)等5家内资股东持有另外49％。2021年8月，JPMIFL受让其他5家内资股东所持股权，成为摩根大通证(zhèng)券唯一股东。

　　财务报表(biǎo)显示，摩根大通证券2022年(nián)经纪业务(wù)大爆(bào)发，实现手(shǒu)续(xù)费净收(shōu)入(rù)5.56亿(yì)元，同比增长超300％。

　　摩根大(dà)通证券表示，其证(zhèng)券经纪业务团队(duì)成立已逾三年，2022年业务开展和(hé)运作取得进一步进展，新客户(hù)开(kāi)发稳步推进。摩根大通证券(quàn)充分利用全(quán)球化的平台优势，整合(410开头的身份证是哪里的？ 410开头的身份证号码是河南省吗hé)集团资源，持续关注并开拓传统(tǒng)QFII投资(zī)者以及新取得(dé)QFII牌照的合格境外机构投资者，目(mù)标客(kè)群机构投资者队伍逐年壮大。

　　瑞银、瑞信突发合并

　　“一参(cān)一(yī)控”下(xià)或将取舍

　　除摩根大通证券外，瑞银证(zhèng)券在2022年也取得了较好的业(yè)绩表现：当期实现营业(yè)收入11.79亿元(yuán)，同(tóng)比(bǐ)增长11.81％；净利润2.24亿元，同比(bǐ)增长52.89％。

　　瑞银证券是进入(rù)中国时间最早(zǎo)的一批合资券商之一，早在2007年就已在(zài)国内展业。2022年(nián)3月(yuè)，瑞士银行(xíng)受让(ràng)两家内资股(gǔ)东分别(bié)持有的14.01％、1.99％股权(quán)，持股(gǔ)比例提升(shēng)至67％。截(jié)至2022年年底，瑞(ruì)银证券共有正式员工(gōng)383人。

　　财务报表显示(shì)，瑞银(yín)证(zhèng)券2022年投行业务进步(bù)明显，当期实现手续费(fèi)净收入1.95亿元，同比增长418％。瑞(ruì)银证券表示，其在2022年完成了(le)创(chuàng)业(yè)板注册制改革后的IPO保荐(jiàn)项(xiàng)目，积极筹(chóu)备并参与了沪深(shēn)交易(yì)所互联互通全(quán)球存托凭证业务等。

　　值(zhí)得(dé)关注(zhù)的(de)是，今年3月，百(bǎi)年大行(xíng)瑞士(shì)信贷被竞(jìng)争对(duì)手瑞银收(shōu)购(gòu)。瑞信集团和瑞银(yín)集(jí)团股份公司（UBS Group）于2023年(nián)3月19日(rì)正式宣(xuān)布达成合(hé)并协议，瑞士(shì)联邦财政部、瑞士国(guó)家银行(xíng)（SNB）和瑞士金融市场监(jiān)督(dū)管理局（FINMA）介(jiè)入(rù)了此项交易(yì)。

　　上月(yuè)瑞银(yín)发布一季报时(shí)表(biǎo)示，对瑞信(xìn)的收购交易预计在6月底前(qián)完成。不言而喻(yù)的是，集团层面的(de)合并对两家(jiā)外资控股券(quàn)商在中国展(zhǎn)业情况，也(yě)将造成一定影(yǐng)响(xiǎng)。

　　基(jī)于(yú)此，审计(jì)所普(pǔ)华永道(dào)对瑞信(xìn)证券出具了带强调事(shì)项段的(de)无保留(liú)意见审(shěn)计报告(gào)：2023年(nián)3月19日，瑞信集(jí)团与瑞银集团(tuán)股份公司(sī)之间达成协议和合(hé)并计划，截止(zhǐ)报告日，上述协(xié)议和合并计(jì)划的(de)完成日尚不明确(què)。瑞信证券(quàn)作(zuò)为瑞信集(jí)团(tuán)股份有(yǒu)限公司下(xià)属控股子(zi)公司，未来的运营和财务业绩受到(dào)上述合并(bìng)可能(néng)产(chǎn)生的影响亦不明确，该事项表明存在(zài)可能(néng)导致对公司(sī)持续经营能力产生重(zhòng)大疑虑的重大(dà)不确定性。

　　瑞(ruì)信证券(quàn)前身为成立于2008年的瑞信方(fāng)正证(zhèng)券，系证监会修订《外商参(cān)股(gǔ)证券公司设立(lì)规则(zé)》后(hòu)首家(jiā)获批的合资(zī)证券公司。2020年(nián)4月，证监会核准瑞信向(xiàng)瑞信方正证券增资2.89亿元获得(dé)控股权（51％），2021年(nián)6月瑞(ruì)信方正更(gèng)名为瑞信证券（中国）。

　　2022年9月，方正证券公告称(chēng)，拟以11.4亿(yì)元的对价转让(ràng)瑞信证券49％股权。在该笔(bǐ)交易完成后(hòu)，瑞(ruì)信将全资(zī)持(chí)有瑞信证券。但突如其(qí)来(lái)的(de)瑞信、瑞(ruì)银合(hé)并(bìng)，使得瑞银证券和瑞信证券将受同(tóng)一股东控(kòng)制。

　　根据《证(zhèng)券公司股权管理规定》，证(zhèng)券公司(sī)股东以及股东的控(kòng)股股(gǔ)东、实际控制人(rén)参股证券公司的数量(liàng)不得(dé)超过2家，其中控制(zhì)证券公司的数(shù)量不得超过1家。在面临“一参(cān)一控”的限制(zhì)下，瑞银证(zhèng)券(quàn)和瑞信证券(quàn)的牌照或将面临(lín)“一去(qù)一留(liú)”的局面。

　　深(shēn)入财富管理破局

　　过去几年里(lǐ)，“财富(fù)管理转型”成为行业热词。而透视各家外资券(quàn)商在2022年的“打法”不难(nán)发现，依托于各自(zì)资源(yuán)禀(bǐng)赋(fù)深入财富管理成(chéng)为(wèi)其在(zài)中国展业的首要方向。

　　例如，野村东方国际(jì)证券表示(shì)，2022年其(qí)财富管理业务(wù)在原(yuán)有“大宗交易”、“市值托(tuō)管(guǎn)”、“SMA（单(dān)一资产(chǎn)管(guǎn)理账户）”等业务持续推进的基础(chǔ)上，新增了特(tè)色投(tóu)资咨询服务（如(rú)ESG行(xíng)业咨询）、上市公司大宗减持服务、集团(tuán)间跨境(jìng)业务联动等多种(zhǒng)业务模式，通过服务(wù)手(shǒu)段的增加及优化，为客户提供多维(wéi)度、一站式的(de)综合性金融(róng)解(jiě)决方案(àn)。

　　后续，野村东(dōng)方国(guó)际证券财富管理业(yè)务将定位(wèi)于“中(zhōng)国高端财富人群”，从(cóng)产品配(pèi)置、人员建(jiàn)设(shè)、中后台支持以及(jí)集团跨(kuà)境合作四个方面入手，打造(zào)以产品为中心的业(yè)务核心竞争力，持续为中国(guó)投资者提供具有(yǒu)野村(cūn)集团特色的(de)高质量财(cái)富管理(lǐ)服务(wù)。

　　在完成高(gāo)盛集(jí)团(tuán)全资持股(gǔ)备案后，高盛高华在2021年底(dǐ)与北京高华签订《业务转让协议》，受让北京高华的所有业务。2022年5月，高盛高华获(huò)证监会核发新(xīn)增(zēng)证券经纪、证券(quàn)投(tóu)资咨询、证券自营及代销(xiāo)金(jīn)融产品业务的业(yè)务许可。2023年2月，高(gāo)盛高华与北(běi)京高华完成业务迁移(yí)工(gōng)作。

　　高盛(shèng)高华表示，其(qí)将持续以资产配置(zhì)为核心(xīn)进行新产品和服务的(de)研发工作，进(jìn)一步赋(410开头的身份证是哪里的？ 410开头的身份证号码是河南省吗fù)能(néng)部门为(wèi)在岸客户提供财富管理综合解决方案，丰富(fù)客户产品种类(lèi)选择，开展境内私人财富管理平台未来战略规划，并进一(yī)步拓展境内产品平台(tái)。

　　与此同时，高盛(shèng)高华将持(chí)续(xù)推进私募股权基金管理人（PEWFOE）的设(shè)立(lì)工作(zuò)，持续代销第三方金融产品并推进跨境投(tóu)资新产(chǎn)品的(de)研发，为客户(hù)提供直接对接境(jìng)外资本市场(chǎng)的机会(huì)。

　　另(lìng)外，依托于外(wài)资股东打造(zào)私(sī)人财富管理业务，这在具备外资银行(xíng)股东背景的券商中(zhōng)较为(wèi)多见。例如，汇(huì)丰前海证券(quàn)表示，其于(yú)2022年4月正式成立私人财富管理(lǐ)部，负责公(gōng)司高净值个人(rén)客(kè)户(hù)综合财富(fù)管理(lǐ)业(yè)务的运(yùn)作。私人财富管(guǎn)理部以汇丰前(qián)海证券(quàn)为平(píng)台，依托汇丰环球私人银(yín)行，致力为高净值和超高(gāo)净值客户及其家族提供(gōng)专业(yè)、多元及定(dìng)制化的资产配(pèi)置服务，为客户实现其投资目标。

　　瑞银证券则(zé)另(lìng)辟蹊径，推出家族(zú)信托资讯(xùn)业务，与4家国内(nèi)头部(bù)信托公(gōng)司(sī)达成战略合作。同时(shí)，瑞银证(zhèng)券在2022年重(zhòng)启(qǐ)深圳分公司财富管理业(yè)务，依托国(guó)家对粤港澳大(dà)湾区的新(xīn)政举措，致力于发展(zhǎn)财富(fù)管理大(dà)湾区业务。

　　瑞银证券表示，其财富(fù)管理部秉持着(zhe)为客户进行全方位资产配置和满足(zú)客户全生命(mìng)周期财富管(guǎn)理的理念，进一(yī)步完(wán)善(shàn)投资解决方案和财富规划方(fāng)面(miàn)的业务，一方面积极扩充现有架上策略(lüè)，精选上架多支产(chǎn)品(pǐn)为(wèi)客户在(zài)同一策(cè)略(lüè)下(xià)提(tí)供差异化选(xuǎn)择(zé)及多元化(huà)的投资方案(àn)。

　　外(wài)资券商(shāng)队伍不断(duàn)扩大

　　随着中国资本(běn)市场(chǎng)对外开放的力度不断加(jiā)大(dà)，各外资金(jīn)融机构加速了在境内设立控股券商的进程(chéng)。

　　今(jīn)年1月，渣打证券获批准设立，公司(sī)注册地为北(běi)京市，注册资(zī)本为(wèi)人民币10.5亿元(yuán)，业务范围包括证券经纪、证(zhèng)券自营、证(zhèng)券承(chéng)销、证券资(zī)产管理（限(xiàn)于从事资产(chǎn)证券(quàn)化业务）。

　　值得关(guān)注的是，渣打证(zhèng)券(quàn)是首(shǒu)家(jiā)新设的外(wài)商独资证券公司。就监管批复(fù)信息来(lái)看，渣打证券(quàn)由渣打银(yín)行（香港）有(yǒu)限公司(sī)全资设立(lì)，出资额10.5亿元人民币。

　　算上渣打证券在内(nèi)，目(mù)前(qián)国内的外资控股券商(shāng)数量(liàng)已达到10家。其中(zhōng)，摩根大通证券（中国）、高盛高华证券、渣(zhā)打证券(quàn)均为(wèi)外商(shāng)独资券商。从(cóng)数量(liàng)上(shàng)来看，外资(zī)控(kòng)股券商已成(chéng)为市场上不(bù)容忽视的“新势力(lì)”。

　　此(cǐ)外，目前(qián)还有(yǒu)数家(jiā)外(wài)资券商的(de)设立申请静待(dài)审批。截(jié)至5月(yuè)5日，花旗证券、法巴证券、日兴证券、青岛意(yì)才证券等(děng)多家外资券商(shāng)的设立申请仍(réng)处于证监会审批阶段。其(qí)中，法巴证券(quàn)和青(qīng)岛意才(cái)证券(quàn)已获(huò)第一次意见反馈。

　　今年(nián)3月底，证监(jiān)会主席(xí)易会(huì)满等先后(hòu)在(zài)京会见美国桥(qiáo)水基金、法国东方汇理、日(rì)本(běn)大(dà)和证(zhèng)券、英国汇(huì)丰、加拿大宏利金融、新加坡淡马锡(xī)、德(dé)国安联保险、意大(dà)利(lì)联合圣保罗银(yín)行、美国景顺和高盛等国际金融机构负责人。

　　来访的国际金(jīn)融机构(gòu)负(fù)责人(rén)普遍表示，此次来华亲身感(gǎn)受到中国经济的强大韧(rèn)性、潜力(lì)和活力，坚定看(kàn)好中国经济和(hé)中国资本市场发(fā)展前(qián)景。近(jìn)年(nián)来中国资本(běn)市场对外开放稳步(bù)推进，为国际金(jīn)融机构和全球投资者(zhě)带来了实(shí)实在在的(de)机遇。各金(jīn)融机构高度重视中国市场，将继续与中国深化合作，积(jī)极(jí)拓展在华业(yè)务和投资，期待实现(xiàn)互利共赢(yíng)。

　　面对来自外资券商的(de)市场竞争(zhēng)，国内券商也纷纷感受到(dào)了挑战和机遇。例(lì)如(rú)，华西证券即(jí)在(zài)2022年年报(bào)中表示(shì)，外资机(jī)构来华展业便利(lì)度不(bù)断(duàn)提升(shēng)，经营范围和监管要求实(shí)现国(guó)民待遇，外资(zī)券商(shāng)、资产管理机构等加速布局(jú)，全(quán)力抢滩中国证券(quàn)市场，对本土证(zhèng)券公司(sī)既带来了国际金融机构全面(miàn)参与中国资(zī)本市场竞争所(suǒ)形成的冲(chōng)击，也(yě)带(dài)来了通过与国际金融(róng)机构直(zhí)接合作促进(jìn)业务发展、提升(shēng)管理水(shuǐ)平的机遇。

　　西部(bù)证券也(yě)表示，当前证券行业(yè)集中度稳中有升，头部券商竞(jìng)争优势更趋明显，业务多元化发(fā)展趋势(shì)初步形成，金融科技(jì)对行(xíng)业(yè)发(fā)展理(lǐ)念(niàn)的变革和重(zhòng)塑不断深化(huà)，外资券商(shāng)市场冲击(jī)将逐渐(jiàn)显现，证券行(xíng)业竞争新格局正加速演变。

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