今(jīn)年以来(lái)基(jī)金代(dài)销机构被基金公司解约的情形明显增多(duō)。

　　近(jìn)日，又有多家基金公司发布与基(jī)金代销机构解约的公告。截(jié)至6月(yuè)1日，今年以来(lái)已有18家基金公司宣(xuān)布(bù)与28家基金代销机(jī)构(gòu)终止合作。而从(cóng)机(jī)构类型看，中小型(xíng)独立基金销售(shòu)机构居多，此外，也(yě)有银(yín)行和保险(xiǎn)。

　　值得(dé)一提的(de)是，近(jìn)年来由于经营不善或违(wéi)规，已有多家基金(jīn)销售机构主动或被(bèi)动注销牌照。

　　业内人士认为，基金公司与基金销售机构之间的合作本就是双(shuāng)向选择，在高(gāo)质量发展背景下，基金(jīn)公司严格(gé)筛选代销机构也是降本增效的(de)主流选择。未来，基金(jīn)代(dài)销行(xíng)业优胜(shèng)劣汰生态或(huò)将持(chí)续。

　　公(gōng)募(mù)密集终止与基金代销机构合(hé)作

　　6月1日，西部利(lì)得基金发(fā)布公告，自2023年6月(yuè)9日起(qǐ)，终(zhōng)止浦领基(jī)金(jīn)办理该(gāi)公(gōng)司(sī)旗下(xià)基金的相关销售业务。值得注意(yì)的是(shì)，今年以来，还有(yǒu)方(fāng)正(zhèng)富邦基金、平安基(jī)金(jīn)，以(yǐ)及(jí)海富通基金停止了与浦领基(jī)金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京虹点基金销售有限公司、上(shàng)海凯石财富基金(jīn)销售有限(xiàn)公司(sī)协商(shāng)一(yī)致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构(gòu)将不再代理销售公司旗(qí)下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金也发布(bù)公告称，与方德保险代理(lǐ)有限公司、民商基金销售(shòu)（上(shàng)海）有限公司协商一致，自2023年5月18日起，上述基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机(jī)构将不(bù)再代(dài)理公司旗下所有公募基金(jīn)。自(zì)公告之日起，上(shàng)述公司不再办理(lǐ)本公(gōng)司旗下基金的开户(hù)、认购、申购等(děng)基金买入(rù)的相关(guān)业务，只保留赎回业(yè)务(wù)，直至(zhì)所有(yǒu)客户赎(shú)回(huí)全部份额。而在(zài)今年(nián)4月，西(xī)部利得基金、上银基金(jīn)也终(zhōng)止了(le)与(yǔ)民商基金(jīn)的(de)基金(jīn)销售合作，上银基金则于2月终(zhōng)止与该机(jī)构的合作关系，但也有宝盈基金、万家基金(jīn)新增(zēng)与民商基金的销售合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日(rì)，今(jīn)年以来，已有18家基(jī)金公司宣布与28家基金代(dài)销机(jī)构终止合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公司终止(zhǐ)合计7家独立基金销售机构的合作；3月，有8家(jiā)基金公司终(zhōng)止了合计17家独(dú)立基金销售机构的代销合作(zuò)，其中包(bāo)括1家保险公司；4月，有5家基(jī)金公司终止了合(hé)计6家独立基金销售机(jī)构的合作；5月以来，则(zé)已(yǐ)有(yǒu)9家(jiā)基金(jīn)公司宣(xuān)布(bù)终止了合计12家基金(jīn)代销机构(gòu)的(de)合(hé)作，这(zhè)其中包括独(dú)立(lì)基金销售机构、银(yín)行和保险。

　　目前这些代(dài)销机构中，正融基金解(jiě)除合作关(guān)系的基金公(gōng)司最多，年(nián)内已有5家；而(ér)基金(jīn)公司中，长(zhǎng)盛基(jī)金解除合作关系最为频(pín)繁，3月以(yǐ)来几乎(hū)每月都(dōu)会和基(jī)金(jīn)代销机构解除(chú)合(hé)作关系，目前(qián)已累计解约11家，海(hǎi)富通基金今年2月和(hé)3月分别解除5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛(shāi)选代销机构(gòu)

　　助推降(jiàng)本增效(xiào)

　　整(zhěng)体来看，前述被解约的基金(jīn)销售(shòu)机构多为中小型机(jī)构。

　　业(yè)内人(rén)士表(biǎo)示(shì)，随(suí)着代销机构(gòu)数(shù)量增多及监(jiān)管趋(qū)严，近几年公募(mù)基金公司对于代销机构的选择标准也在提高。在(zài)高质(zhì)量(liàng)发展背景下(xià)，严(yán)格筛选基(jī)金代销(xiāo)机(j功在当代利在千秋是什么意思，生态文明建设功在当代利在千秋是什么意思ī)构，也是(shì)实现降本(běn)增(zēng)效(xiào)的一(yī)大(dà)举措。

　　一(yī)家基金(jīn)公司内部(bù)人(rén)员表示，基金公司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)与销售(shòu)机构的合(hé)作，无非是以(yǐ)下三(sān)种情况：一是(shì)基金销量一直得不到有效增长(zhǎng)，对基金公司整体(tǐ)基金销售贡献不大；二是(shì)受到监管(guǎn)处(chù)罚；三是销售(shòu)机构主业发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样(yàng)终止(zhǐ)过(guò)一轮，理由无非(fēi)就是这些。”但该内部人(rén)员也坦言，今年以来权益市(shì)场(chǎng)低迷，基金销售困(kùn)难也(yě)加速(sù)了对尾(wěi)部销售机构的(de)淘汰。“上太多销售合作机构，没有太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也表示(shì)，基(jī)金(jīn)公司终止与(yǔ)代销机构的(de)合(hé)作，通(tōng)常是基金(jīn)代(dài)销机构销售(shòu)能力(lì)较弱，且又受到监管的处罚(fá)，就(jiù)会很果(guǒ)断(duàn)地解除(chú)合作(zuò)关系。“基金公司与(yǔ)基金代销机构的合(hé)作是市场(chǎng)化(huà)的，要考虑维护(hù)成本与合(hé)作的潜力，基金公(gōng)司会依据自身(shēn)的发展状况有选择的(de)与(yǔ)基金(jīn)代销(xiāo)机构合作。”

　　北方一(yī)家公募公司渠道负责人透露，其(qí)所(suǒ)在公司选择基金(jīn)销(xiāo)售公司，有一套完整(zhěng)的基金销售评估办法，比如(rú)基金销售保有规模、机(jī)构成立时间、综(zōng)合(hé)能力，以及与哪些(xiē)公司合作等(děng)都是(shì)考核(hé)的要素，其中，要求其(qí)公募基金销售保有规模排名排名前(qián)10功在当代利在千秋是什么意思，生态文明建设功在当代利在千秋是什么意思0，是硬(yìng)性指标(biāo)。

　　“跟(gēn)基金(jīn)销售机构合作后(hòu)，需要对接系统，每年要付出系统(tǒng)维护成本，很(hěn)多销售公(gōng)司(sī)一年的保有量也没有多(duō)少，甚(shèn)至都覆盖不了(le)成本。”据该负责人透(tòu)露(lù)，即便是前100名，也有相当一部分达不到(dào)标准。

　　在(zài)贾志看来，基金公司与基金代销机构(gòu)的(de)合作是双向(xiàng)选择(zé)，基金公(gōng)司(sī)希望能有销售能力(lì)强的机构合作(zuò)，头部代销机构也(yě)会对基金(jīn)公司的投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此(cǐ)外，另(lìng)据(jù)某基金研(yán)究人(rén)士称，目前基金代销的机构主(zhǔ)要(yào)分为(wèi)银行、第三方基(jī)金销售机构(gòu)，以(yǐ)及(jí)券商，从(cóng)禀赋(fù)来说，各有千秋，比如，银行在渠道方(fāng)面基础(chǔ)较(jiào)强，更擅长固收(shōu)类(lèi)产品的(de)服务，第(dì)三方销(xiāo)售渠(qú)道线(xiàn)上渠道较(jiào)强，尤其是蚂蚁、天天(tiān)等互联网平台流量形成(chéng)显著护城河，随着(zhe)AI演(yǎn)进，领先地位(wèi)将更加夯实，而券(quàn)商是以线下营业(yè)部为抓(zhuā)手，对(duì)权益类产品服务能力较(jiào)强。

　　贾志(zhì)表示，未来的基金销售市场(chǎng)，主要还是在银行渠道和头部互联网公(gōng)司，券商作为后(hòu)起之秀，也(yě)是不(bù)容(róng)忽视(shì)的力量。

　　马太(tài)效应显著

　　基金代(dài)销行业优胜(shèng)劣汰或将持续

　　近(jìn)年来，马太(tài)效应依然是基金销售行业所面临的重要趋(qū)势。

　　中国基(jī)金业协会最(zuì)新公(gōng)布的公募基金(jīn)销售保有量数据显示，一(yī)季(jì)度，三(sān)方机构销售增长最为(wèi)明显，互联网流量优势继续发力，银行、三方、券(quàn)商代销占比已(yǐ)从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立(lì)基金(jīn)销售渠道(dào)中，头部(bù)机构竞争优(yōu)势更为突(tū)出。截至今年一季度末(mò)，公募基金销(xiāo)售(shòu)保有(yǒu)规模前(qián)100强中，21家独立基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)保有(yǒu)2.81万亿非货币市场公募基金。而前三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基(jī)金、腾安基(jī)金合计保有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛(fàn)华(huá)普益基金销售(shòu)有限公司，其非货币市场公募(mù)基(jī)金(jīn)保有规(guī)模为54亿元，首尾差距十分明显，未上(shàng)榜的独(dú)立基金销(xiāo)售机(jī)构保有(yǒu)规模则更少。

　　另据Wind统计(jì)，截(jié)至6月1日，在全市场473家基(jī)金代销机构(gòu)中(zhōng)，目前共有(yǒu)26家基金销售机构的代销(xiāo)基金数量在7000只以上，与此同(tóng)时，也(yě)有111家基(jī)金(jīn)销售机构代(dài)销数量不足百只。而在115家独(dú)立基(jī)金销售(shòu)机构中(zhōng)，15家代销数量在(zài)7000只以上(shàng)，17家代销不足白(bái)只。其中(zhōng)，还有6家目前只跟1家(jiā)基(jī)金公司合(hé)作。

　　实际上，近些年(nián)来基金销售行业分化更趋明显，不少中小(xiǎo)型基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)在(zài)行业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月18日，根据(jù)证监会网站显示，近期深圳前海凯恩(ēn)斯(sī)基金销售有限(xiàn)公司向中国(guó)证券监督(dū)管理委员(yuán)会提(tí)交了注销公募证券投资基金销售(shòu)业务许可证(zhèng)的申请，根据《行政许可法》《证券投资基金(jīn)法》《公(gōng)开募集证券投资基(jī)金销售机构(gòu)监督管理办(bàn)法》等有关(guān)规定，中国证券监(jiān)督管理委员会(huì)决定注销(xiāo)深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售有限公司(sī)公募证券(quàn)投(tóu)资基金销(xiāo)售业(yè)务许可证。

　　同样是在4月，上海(hǎi)证监局(jú)挂出了注销永鑫保险销售服(fú)务有限公司公募证(zhèng)券(quàn)投资基金销售业(yè)务许可证的公示(shì)。永(yǒng)鑫保险销售也(yě)是目前第一(yī)家主动注销基(jī)金销售牌照的保(bǎo)险代理(lǐ)公(gōng)司。

　　实际上，近(jìn)年来，有不少基金代销机构由于经营困难(nán)等原因，主动注销基金销售牌照，退出竞争行业。比如河南安(ān)存基金、科地(dì)瑞富(fù)基金、晟(chéng)视天下基金(jīn)、植(zhí)信基金、唐鼎(dǐng)耀华基金(jīn)等(děng)功在当代利在千秋是什么意思，生态文明建设功在当代利在千秋是什么意思多家机构都选择主(zhǔ)动(dòng)注销基金代销牌照。

　　不(bù)过，也有机(jī)构是由于违规等原因被吊(diào)销牌(pái)照，比如，去年12月，上海证监(jiān)局发布消(xiāo)息，宣布注销上(shàng)海久(jiǔ)富财富(fù)基金销售牌照。此前，泰(tài)诚财(cái)富(fù)、财路基金、大(dà)泰金石基(jī)金等第三方代(dài)销机构也被吊销(xiāo)了牌照(zhào)。

　　业内人士(shì)认为，严监管态势下，未来基金代(dài)销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长(zhǎng)

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