财联(lián)社(shè)5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的首个交易日(rì)，A股(gǔ)银行板(bǎn)块(kuài)大象起舞。在(zài)银(yín)行板块火热行情的催(cuī)化(huà)下(xià)，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数据(jù)和基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情出现异(yì)动，明星基(jī)金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚(chéng)重(zhòng)仓持有了(le)工商银(yín)行、建设银行、农业银行3家国有上市大行以及招商银行。这(zhè)一阶段(duàn)，重仓工商银(yín)行最多的(de)机构为中(zhōng)泰(tài)资管，由姜诚(chéng)在管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的(de)单只产(chǎn)品。工商银行之(zhī)外，姜诚在(zài)管产(chǎn)品还重仓了建设银(yín)行、农业银行(xíng)。同时，建(jiàn)信基金周智硕去年四季度(dù)新发产(chǎn)品在(zài)今年一季度也重仓(cāng)了工商(shāng)银行。

　　截(jié)至一(yī)季度(dù)末，姜诚在管基金十(shí)大(dà)重仓股(gǔ)中，工(gōng)商(shāng)银行、招商银行赫然在列。被誉为(wèi)“零售之(zhī)王”的招商银行(xíng)，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最多的(de)单只产品；此外，还有张清华(huá)旗下(xià)多只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地(dì)区(qū)农商行的丘栋荣(róng)，一季度减持了苏农(nóng)银(yín)行、常熟银行(xíng)。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通股(gǔ)动中，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年(nián)3只产品均有减(jiǎn)持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季度(dù)大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基金产品中已无中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而(ér)此(cǐ)前多个(gè)季度，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量在一(yī)众重仓该股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁(níng)波银(yín)行也在(zài)一季(jì)度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉(fěn)丝，还重仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公(gōng)募基金及券商资管(guǎn)旗下共计(jì)138只产品重仓了工(gōng)商(shāng)银行(xíng)A股(gǔ)，持股总量为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构(gòu)共计减(jiǎn)持超(chāo)过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构(gòu)中，有55家公募(mù)基(jī)金以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇3家券商资(zī)管。这(zhè)其中，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的(de)要(yào)数中泰资管。

　　一季度(dù)末(mò)数据显示，中泰资(zī)管(guǎn)姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿(yì)股。其(qí)中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓(cāng)有工商(shāng)银行(xíng)最多的(de)单只(zhǐ)基金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产(chǎn)品(pǐn)中，中泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的(de)持股(gǔ)数量成(chéng)为持仓工(gōng)商银(yín)行最多的主动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大(dà)重仓股中(zhōng)均有工商银(yín)行。

　　天天基金网最新(xīn)数据(jù)显(xiǎn)示，中泰星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A今年(nián)以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季(jì)报，工(gōng)商银(yín)行、招商银行分别为(wèi)在(zài)姜诚在管产品第三、第(dì)八十(shí)大重仓股。过(guò)去的一季(jì)度，工商(shāng)银(yín)行股价累(lèi)计涨超9％，而招(zhāo)商(shāng)银(yín)行(xíng)股(gǔ)价累计跌超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜(jiāng)诚还重仓了中国建筑是什么关系叫侄子，侄子算自己后人吗、建发股份、海(hǎi)螺水泥等(děng)地产产业链企(qǐ)业以及农(nóng)药化工企(qǐ)业华(huá)鲁恒升(shēng)、扬农化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)前三大重仓行业依次为制造业、金融业以(yǐ)及批发和零售业，持(chí)仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称(chēng)之(zhī)为中生代“黑马”的(de)周智硕建(jiàn)信(xìn)智远先锋A一(yī)季度增(zēng)持是什么关系叫侄子，侄子算自己后人吗工商银(yín)行(xíng)1198.7万股。与(yǔ)此同(tóng)时，工商银(yín)行成为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产(chǎn)品尚未持有(yǒu)工商(shāng)银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中后(hòu)段。

　　在(zài)一季(jì)报中(zhōng)，周智硕指出(chū)，建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收益比较高、有望穿(chuān)越(yuè)周期的公司这条主线进行投资(zī)，重点投资了电(diàn)子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末，周智硕在管(guǎn)基金前十大重仓股中(zhōng)并无银行(xíng)个股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇(huì)能(néng)源(yuán)等煤炭公司(sī)、中(zhōng)瓷电子(zi)、三(sān)安光(guāng)电等半(bàn)导体材(cái)料(liào)公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓(cāng)了建设银行、农(nóng)业(yè)银行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清华执掌的(de)易方达悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万(wàn)股(gǔ)的(de)持(chí)股数量，在一众重仓该股的基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南(nán)农商行、张(zhāng)坤、张清(qīng)华重(zhòng)仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至(zhì)今已连续(xù)4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一(yī)季度末，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农银行的(de)4家(jiā)基(jī)金公(gōng)司(sī)中(zhōng)，中庚(gēng)基金持股数(shù)量仍(réng)为最(zuì)多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前十(shí)大(dà)流(liú)通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘(qiū)栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值品质一(yī)年持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只产(chǎn)品分(fēn)别(bié)为(wèi)苏农银行(xíng)第三、第七、第十大流通股东；持股(gǔ)保持不变的(de)中庚价值灵动灵活(huó)配置(zhì)，则为苏农(nóng)银行的第八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值(zhí)灵(líng)动灵活配置以1612.26万(wàn)股跻身(shēn)苏(sū)农银(yín)行(xíng)十大流通股东行列(liè)后，便(biàn)不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通股东(dōng)以来，中庚(gēng)价值领航、中庚价(jià)值(zhí)品质一年于(yú)今年一(yī)季度首度减(jiǎn)持苏农银行；同(tóng)在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连(lián)续减持苏宁银行共(gòng)计(jì)2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基金产品中(zhōng)已(yǐ)无(wú)中庚(gēng)基(jī)金的身影。而此前多(duō)个(gè)季度，中庚(gēng)基(jī)金持(chí)股(gǔ)数量在一(yī)众重仓该(gāi)股的基金公(gōng)司中，排在首位。仅(jǐn)从(cóng)重仓数据看，自2022年四(sì)季度末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持(chí)常熟银(yín)行。去年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度，中庚(gēng)基金更是大手(shǒu)笔减持常(cháng)熟银行的(de)1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减(jiǎn)持(chí)2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季度(dù)末(mò)仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大(dà)流通股东。同(tóng)期(qī)，中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持有退出常熟银(yín)行十大流通股东行列(liè)；在去年四季度(dù)，这(zhè)2只(zhǐ)产品已分(fēn)别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个季度增持过常熟银(yín)行、苏农银(yín)行这2家苏南是什么关系叫侄子，侄子算自己后人吗地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波(bō)银行也得到(dào)了诸(zhū)多明星基金(jīn)经(jīng)理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第一、第三；这一(yī)阶段(duàn)，重(zhòng)仓宁波银行(xíng)的，还(hái)包括陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以及(jí)工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在管产品。

　　在一季(jì)度(dù)，重仓“零售之王(wáng)”招商(shāng)银行最多(duō)的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银行最多的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓(cāng)招商银行较(jiào)多的产品，还包括劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达(dá)优质企业(yè)三年持有、以(yǐ)及张(zhāng)清华在(zài)管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易(yì)方达安心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注(zhù)优质城(chéng)商行(xíng)，辅以优(yōu)质农商行(xíng)

　　据海通国际林加力(lì)团队(duì)5月4日最新研报(bào)，银行业一季度收入增速(sù)略高于2022年。由于2022年(nián)增速是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的低点，一季度的收入增速有明显(xiǎn)的(de)修(xiū)复。

　　经(jīng)过对比，海通国(guó)际认为城商行业绩最(zuì)好，其次(cì)是(shì)农商行，然后(hòu)是大行，最后是股(gǔ)份行。国有大行利润增速(sù)大致符合(hé)预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和(hé)邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增(zēng)速(sù)中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银行(xíng)均为正增长，其中(zhōng)中(zhōng)行收(shōu)入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不(bù)错(cuò)。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行(xíng)资产质(zhì)量平稳，其中工(gōng)行、农(nóng)行和建行不良率(lǜ)持平，中(zhōng)行(xíng)、交行和邮储下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都(dōu)有提高(gāo)，其(qí)中中行增(zēng)幅最(zuì)大(dà)。需(xū)要注意的是，一(yī)季度保(bǎo)费收入对(duì)营收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会计(jì)规则有差别(bié)，需要注意口径差(chà)异对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增(zēng)长(zhǎng)。收入压力主要是(shì)由于1月1号贷款重定(dìng)价导(dǎo)致(zhì)贷款利率很低，还有年初一(yī)些大银行以(yǐ)极低(dī)利率去(qù)抢大(dà)额对公客户的(de)贷款，所以一季度息差压(yā)力最大(dà)。三四月份极低利率消失后，该团(tuán)队认为息差压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银行中利(lì)润增速和收入增速韧性最强，海通国际(jì)建议关注优质的城(chéng)商行，辅以比较优质(zhì)的农商行。城(chéng)商行是行业里最强的子版块，建议持续(xù)关注。农商行中，常熟银行财(cái)报(bào)表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近中特估概(gài)念，团队首选利润(rùn)增速最好的交通银行，其(qí)次是(shì)收入增速最超预期(qī)的(de)中国银行，再次是结构数据（手续费收入）超(chāo)预期的(de)邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高的农业银(yín)行也值得关注。股份行中，该团队建议关注一季报(bào)不错的低估(gū)值(zhí)黑马股，比如利润和(hé)收(shōu)入(rù)增速(sù)较(jiào)好的浙商(shāng)银(yín)行(xíng)；机构热门股中(zhōng)，估值可能修复的招商(shāng)银(yín)行和平(píng)安银(yín)行(xíng)可以在业绩真空期(qī)进行博弈和(hé)交易(yì)。

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