今年(nián)以来基金代销机构(gòu)被基金公司解(jiě)约的情形明显增多。

　　近(jìn)日，又有(yǒu)多家基金公司发布与基金代销机构解约的公告。截(jié)至6月1日，今(jīn)年以来已有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代销机构终止合作。而从(cóng)机构类型看，中(zhōng)小型独立(lì)基(jī)金销售(shòu)机(jī)构居(jū)多，此外，也有银行和(hé)保(bǎo)险。

　　值得一提的是(shì)，近年来(lái)由于经营不善或违规，已有多家基金销售(shòu)机构主(zhǔ)动或被动注销牌(pái)照。

　　业内人士认(rèn)为，基金公(gōng)司与基(jī)金销售机构(gòu)之间的(de)合(hé)作本就是双向选择，在高质量发(fā)展背景下，基(jī)金公司严(yán)格筛选代销机构也是降本增效的主流选择。未(wèi)来，基金代销行业(yè)优胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　公(gōng)募密集终止与基金代(dài)销机构合作

　　6月1日，西部利(lì)得(dé)基金发(fā)布(bù)公告，自2023年6月9日(rì)起，终止(zhǐ)浦领基金办理该(gāi)公司旗下(xià)基(jī)金的相关销售业务。值得(dé)注意(yì)的是，今年(nián)以来(lái)，还有方正富邦基(jī)金、平安基(jī)金(jīn)，以及海富通基(jī)金停(tíng)止(zhǐ)了与浦领基金的基(jī)金销(xiāo)售合作(zuò)关(guān)系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发(fā)布公告，经(jīng)与(yǔ)北京(jīng)虹点基金销(xiāo)售(shòu)有限公司、上(shàng)海凯(kǎi)石财富基(jī)金销售有限(xiàn)公司协(xié)商一致，自2023年5月29日(rì)起，上述基(jī)金销售机构将不再代理销售(shòu)公司(sī)旗下所有公募基金。

　　就在此前的(de)5月18日，长盛基金也发布公告称，与方德保险代理有限(xiàn)公(gōng)司、民商基(jī)金销售(shòu)（上海）有(yǒu)限(xiàn)公司协(xié)商一致，自(zì)2023年5月18日起，上述基金销售机构将(jiāng)不再代理(lǐ)公司旗下(xià)所有公募基金。自公告之(zhī)日起，上述公司不再办理本公司旗下基金的开户、认购、申购等(děng)基金买入的相关业务，只(zhǐ)保(bǎo)留(liú)赎回业务，直至所有客户赎回全部份(fèn)额。而(ér)在今年4月(yuè)，西部利得基金、上银基金(jīn)也终止了与民商基金的基金销售合作(zuò)，上(shàng)银基金(jīn)则(zé)于2月终止(zhǐ)与该机构的合(hé)作关系(xì)，但也有宝盈基金、万家(jiā)基金新增与民商基金的销售合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日，今(jīn)年以来(lái)，已有18家基金公司(sī)宣布与(yǔ)28家基金(jīn)代销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司终止合计7家独(dú)立(lì)基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)的合作(zuò)；3月，有8家基金公司(sī)终止了合计17家独(dú)立基金销售(shòu)机构的(de)代销合作，其(qí)中(zhōng)包括1家(jiā)保险公(gōng)司；4月，有5家基金公司终(zhōng)止了(le)合计6家独立基(jī)金销售机构的合(hé)作(zuò)；5月以(yǐ)来，则(zé)已有(yǒu)9家基(jī)金公司宣布(bù)终止了合计12家基金代销机构的合作，这(zhè)其中包括独立基(jī)金销售(shòu)机构(gòu)、银行(xíng)和保(bǎo)险。

　　目前这(zhè)些(xiē)代销(xiāo)机构(gòu)中，正融基金解除(chú)合作(zuò)关系的基金公司最多，年内已(yǐ)有5家；而基金公司中，长盛(shèng)基金解除合作关系最(zuì)为频繁，3月以来(lái)几(jǐ)乎每月都会(huì)和基(jī)金代销(xiāo)机构(gòu)解除合作关系，目(mù)前(qián)已(yǐ)累计解约11家(jiā)，海富通(tōng)基(jī)金(jīn)今年(nián)2月和3月分(fēn)别解除5家合(hé)作关(guān)系，已累计10家。

　　严(yán)格筛选(xuǎn)代销机构

　　助推降(jiàng)本(běn)增效

　　整体来看(kàn)，前述被解(jiě)约(yuē)的基金销售机(jī)构多为中小(xiǎo)型(xíng)机构(gòu)。

　　业内人士表示，随(suí)着代销机构数量增多(duō)及监管趋严，近几年公募基(jī)金公(gōng)司对于(yú)代销机(jī)构的选择标准也(yě)在提(tí)高。在高质量发展背(bèi)景下，严格筛选基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构，也(yě)是(shì)实现降本(běn)增效的一大(dà)举措。

　　一(yī)家基金公(gōng)司(sī)内(nèi)部人员表示，基(jī)金公司终止与销售机构(gòu)的(de)合作，无(wú)非是以下三种(zhǒng)情况：一是基(jī)金销量一直得(dé)不到有效增长，对基金公(gōng)司整(zhěng)体(tǐ)基金销售(shòu)贡献不(bù)大；二是受到监(jiān)管处(chù)罚(fá)；三是销(xiāo)售(shòu)机(jī)构主业(yè)发(fā)生(shēng)改变。

　　“实际上，前(qián)两年(nián)就这样终(zhōng)止(zhǐ)过一轮，理由无非就是这(zhè)些。”但(dàn)该(gāi)内部人(rén)员也坦言(yán)，今年以(yǐ)来权益市场低迷(mí)，基(jī)金(jīn)销售困(kùn)难也加(jiā)速了对尾部销售(shòu)机构的淘汰。“上太多销售合(hé)作机(jī)构，没有太大意义，只是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也(yě)表示，基金公司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)与(yǔ)代销机构的合作，通常是基金代销机构销售(shòu)能力较(jiào)弱，且又(yòu)受到监管(guǎn)的处罚，就会很果断地解除合作关(guān)系。“基金公司与(yǔ)基金代销机构的合作是(shì)市场化的(de)，要考虑维护成本与合作的潜力，基金(jīn)公司会依据自身的发展状况有选择的与基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构合作。”

　　北方一家(jiā)公募公司渠道负责人透(tòu)露，其所在公(gōng)司选择基金销(xiāo)售公司，有一套(tào)完整的基(jī)金销售评(píng)估办(bàn)法，比如基金销售保有规模、机构(gòu)成立时间、综合能力，以及与哪些公司合作等(děng)创造的意思是什么三年级下册，创造的意思是什么最佳答案都是考核的要(yào)素(sù)，其中(zhōng)，要求其公(gōng)募基金(jīn)销售保有规模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金(jīn)销(xiāo)售机构合作后(hòu)，需要对接系统，每年(nián)要(yào)付出系统维护成本，很多销售(shòu)公司一年(nián)的(de)保有(yǒu)量也没有多(duō)少，甚至都覆盖不了成本(běn)。”据该负(fù)责人透露，即便是(shì)前100名，也有相当一部分达不(bù)到标(biāo)准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基(jī)金公司与基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构的合作是双向选择，基(jī)金公司希望能有销售能(néng)力强的机构合作，头部代销(xiāo)机构也(yě)会对基(jī)金公司(sī)的投研能力，管理规模(mó)，也有一定的要求。

　　此外，另据某基(jī)金研究人士称，目前基金代销的机构主要分为银行、第三方基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构，以及券(quàn)商，从禀赋来说，各有(yǒu)千(qiān)秋，比(bǐ)如，银行在渠(qú)道方面(miàn)基础较强，更擅长(zhǎng)固收类产品(pǐn)的服务(wù)，第三方销(xiāo)售(shòu)渠道线上渠道较强，尤(yóu)其是蚂(mǎ)蚁、天天等互联网平台流量形成显著护城河，随着AI演进(jìn)，领(lǐng)先地位将(jiāng)更加(jiā)夯实，而券商是以线(xiàn)下营业部(bù)为抓手(shǒu)，对(duì)权(quán)益类产(chǎn)品服务能(néng)力较强(qiáng)。

　　贾志表示，未(wèi)来的(de)基金销售市场，主要(yào)还是(shì)在银行渠道和头部互联网公司，券商作为后起之秀，也是不容忽(hū)视的(de)力量。

　　马(mǎ)太(tài)效(xiào)应显著

　　基金代(dài)销行(xíng)业优(yōu)胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依然(rán)是(shì)基金销售行业所面(miàn)临的重(zhòng)要趋势(shì)。

　　中国(guó)基(jī)金业协会最新公布的公募基金销售保有量数据(jù)显(xiǎn)示，一季(jì)度，三(sān)方机构销售增(zēng)长最为明显，互联网流量优(yōu)势继续发力，银行、三方、券商(shāng)代销(xiāo)占(zhàn)比已从过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立(lì)基(jī)金销售渠(qú)道中，头部机构竞争优势更(gèng)为突出。截至今年一季度(dù)末，公募基金销售保有规模前100强中，21家独立基金(jīn)销售机构保有2.81万亿非货币市场公募(mù)基金。而前三(sān)名蚂(mǎ)蚁(yǐ)基金(jīn)、天天基金(jīn)、腾安(ān)基金(jīn)合(hé)计保有创造的意思是什么三年级下册，创造的意思是什么最佳答案约(yuē)2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这21家(jiā)中(zhōng)排在末位的泛(fàn)华普(pǔ)益(yì)基金销售有限公司，其非货币市场(chǎng)公募基金保有规模为54亿(yì)元，首尾差距(jù)十分明(míng)显，未上(shàng)榜的(de)独立(lì)基(jī)金销(xiāo)售机构保有(yǒu)规模则更少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截(jié)至6月1日(rì)，在全市场473家(jiā)基金(jīn)代销机构中，目前共(gòng)有26家基金(jīn)销售机构的(de)代销基金数量(liàng)在7000只以上(shàng)，与此(cǐ)同时(shí)，也有111家(jiā)基金销(xiāo)售机构(gòu)代销数量不足百只。而(ér)在115家独立基金销售机(jī)构中(zhōng)，15家代销数量在7000只以上(shàng)，17家代销不足白(bái)只。其(qí)中，还(hái)有6家目前只跟1家基金公司(sī)合作。

　　实际上，近(jìn)些(xiē)年来基金销售行业分化更趋明显，不少中小型基金销售机构在行业大(dà)洗(xǐ)牌(pái)中(zhōng)退(tuì)场。

　　今年(nián)4月(yuè)18日，根据证监会网站显示，近(jìn)期深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公司(sī)向中国(guó)证券监督管理(lǐ)委员会提交了(le)注销公募证券投资(zī)基(jī)金销售业务许可(kě)证的申(shēn)请，根据《行政许可法》《证券投资基金(jīn)法(fǎ)》《公开募集证(zhèng)券(quàn)投(tóu)资基(jī)金销售(shòu)机构监督管理(lǐ)办(bàn)法(fǎ)》等(děng)有关规(guī)定，中国证券监督管(guǎn)理(lǐ)委员会决定注销深(shēn)圳前海凯恩斯基(jī)金销售有限公司(sī)公募证券投资基(jī)金销售业务(wù)许可(kě)证。

　　同样(yàng)是在(zài)4月，上海证监局挂出了注销永鑫保险销售服务(wù)有限(xiàn)公司公募证(zhèng)券(quàn)投资基金销售业务许可(kě)证的(de)公示。永鑫保险销售也是目前第一(yī)家主动(dòng)注销基金销售牌照(zhào)的保险(xiǎn)代理公司。

　　实际(jì)上(shàng)，近年来，有不少基金代销机构由于经(jīng)营困难等原因，主动注销基金销售牌照，退(tuì)出竞争行业。比如河南安存(cún)基金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天(tiān)下基(jī)金、植信(xìn)基(jī)金、唐鼎耀华(huá)基(jī)金等多家机构都选(xuǎn)择主动注(zhù)销(xiāo)基金代销牌照。

　　不(bù)过(guò)，也有(yǒu)机构是由于(yú)违(wéi)规(guī)等原(yuán)因被吊销牌照(zhào)，比如，去年12月，上海证监局发布(bù)消息，宣(xuān)布(bù)注销上海久富财(cái)富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财(cái)路基金、大泰金石基金等(děng)第三方代(dài)销(xiāo)机构也被(bèi)吊(diào)销了牌照。

　　业内人士(shì)认为，严监(jiān)管态势下(xià)，未(wèi)来(lái)基(jī)金代(dài)销(xiāo)行业优(yōu)胜(shèng)劣(liè)汰生态或将(jiāng)持续。

　　编辑：舰长

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