财(cái)联社5月5日讯（记者(zhě)封(fēng)其娟(juān)）五一劳(láo)动(dòng)节后(hòu)的首个交易日，A股银行板(bǎn)块大象起(qǐ)舞。在(zài)银行板块火热(rè)行情的(de)催化下，“中字头”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷(wéi)幕，经营数(shù)据和基金重仓已(yǐ)经悉(xī)数(shù)披露(lù)。当(dāng)行情出(chū)现异(yì)动，明(míng)星(xīng)基金经理的重仓情(qíng)况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓持有了(le)工(gōng)商银行(xíng)、建设银(yín)行、农(nóng)业银行3家国有上(shàng)市大行以(yǐ)及(jí)招商银行。这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的(de)机构(gòu)为中泰资管，由姜(jiāng)诚在(zài)管的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重仓工商银行最多(duō)的单只产品(pǐn)。工商银行之外，姜(jiāng)诚在(zài)管产品还重仓了建(jiàn)设银行、农业银行。同(tóng)时，建(jiàn)信(xìn)基(jī)金周智(zhì)硕去(qù)年四季度新发产品(pǐn)在今(jīn)年一(yī)季度也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基金(jīn)十(shí)大重仓股中(zhōng)，工(gōng)商银(yín)行、招商银行赫然(rán)在列。被誉为(wèi)“零售(shòu)之王”的招商银行(xíng)，也得(dé)张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓(cāng)该股最(zuì)多的单只产品；此外，还有张清华旗下多(duō)只产品也重(zhòng)仓了招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区(qū)农商行的丘(qiū)栋荣，一季度(dù)减持了苏(sū)农银行、常熟(shú)银行。一季度末(mò)数据显示，苏农(nóng)银行前(qián)十大流通股(gǔ)动(dòng)中，丘栋荣在(zài)管产品占据(jù)4席，旗下(xià)中庚(gēng)价值(zhí)领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年3只产品均有减持苏农银行，共(gòng)计减持(chí)1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常(cháng)熟(shú)银(yín)行的基金产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多(duō)个季度，中庚基金(jīn)持股数量(liàng)在一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商行之王”宁波银行也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰(fēng)在管的安信(xìn)价值(zhí)精选以及工银(yín)瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等(děng)老(lǎo)将在(zài)管产(chǎn)品，重仓持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成(chéng)工行(xíng)头号粉(fěn)丝，还(hái)重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公募基金及券商资(zī)管旗下共(gòng)计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓(cāng)了工商(shāng)银行(xíng)A股，持(chí)股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据(jù)而言，较(jiào)去年四季度，机构共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募基(jī)金以及中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金(jīn)汇3家券商资管(guǎn)。这(zhè)其(qí)中，重仓工商银行最(zuì)多的要(yào)数(shù)中泰资(zī)管。

　　一季度末(mò)数据(jù)显示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只(zhǐ)产品均重仓工商(shāng)银行，共计(jì)持股(gǔ)2.06亿(yì)股。其中，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的单只(zhǐ)基金产品。去(qù)年年末，在持仓工商银(yín)行483只产(chǎn)品(pǐn)中，中泰星元价(jià)值优选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银行最多(duō)的主动管理产品。2022年(nián)三季度、四季度(dù)，该(gāi)产品十大重仓(cāng)股中(zhōng)均有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据显示(shì)，中泰星元价值优选A今年以(yǐ)来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招(zhāo)商银(yín)行分别为在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十(shí)大重仓股。过去(qù)的一(yī)季度，工商银(yín)行股价(jià)累计涨超9％，而招商银(yín)行(xíng)股价(jià)累(lèi)计(jì)跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建(jiàn)发(fā)股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业(yè)链企业以及农药化工企(qǐ)业(yè)华(huá)鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前三(sān)大重仓行业依次为制造业、金融业以及批发和零售(shòu)业(yè)，持仓占(zhàn)净值比分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市(shì)场称之为中(zhōng)生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信(xìn)智远先锋(fēng)A一季度增持工商银(yín)行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时(shí)，工商银行(xíng)成为(wèi)该产品的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋(fēng)A成(chéng)立(lì)于2022年10月，季(jì)末(mò)总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示(shì)，该产品尚未持有工商银(yín)行。今年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中后(hòu)段(duàn)。

　　在一季(jì)报中(zhōng)，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力突出(chū)、风险收益比较高、有望穿越(yuè)周期的公司(sī)这条主线进行投资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备(bèi)及新能源等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至一季度末(mò)，周智硕在管基金前十大重仓股中(zhōng)并(bìng)无银(yín)行个(gè)股，主要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷(cí)电子(zi)、三安光(guāng)电等半导体材料公司以(yǐ)及南(nán)都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下(xià)中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红利(lì)优选一(yī)年均重仓了建设银行、农(nóng)业银行，截至(zhì)一(yī)季度末，这2只产品分别持有建设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年持(chí)有A重(zhòng)仓了邮储银行(xíng)，以299为什么懂手机的人都不用华为3.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季度起(qǐ)，中(zhōng)庚(gēng)基金至今已连续4个(gè)季(jì)度减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计(jì)减超1.41亿股(gǔ)。今年(nián)一季度(dù)末，中庚基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司(sī)中，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)仍(réng)为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流(liú)通股(gǔ)东一季度累计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只(zhǐ)产品。这一(yī)季度，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农(nóng)银行第三、第七、第十(shí)大(dà)流通股东；持(chí)股保(bǎo)持不变的中庚价值灵(líng)动灵(líng)活配置，则(zé)为苏农银行的第八(bā)大流(liú)通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻(jī)身(shēn)苏农银行十大流通(tōng)股(gǔ)东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该(gāi)产品曾(céng)在(zài)2021年(nián)四季度(dù)、2022年(nián)三季度(dù)分别增持苏农银(yín)行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银(yín)行(xíng)十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)以来，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价值品(pǐn)质一年于今年一(yī)季(jì)度首度减持苏(sū)农银行(xíng)；同在一季度(dù)减持外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年(nián)一至(zhì)三季度连续减持(chí)苏宁银行共(gòng)计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚基金的(de)身影。而此(cǐ)前多(duō)个季度，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量在(zài)一(yī)众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年(nián)四(sì)季(jì)度末起，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银行。去年(nián)四季(jì)度，该基金公司(sī)首度减持了8520.98万股；今(jīn)年一季(jì)度(dù)，中庚基金更(gèng)是大(dà)手笔减持常(cháng)熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过(guò)减持(chí)2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一(yī)季度末仍持有常熟(shú)银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八大流(liú)通股东(dōng)。同期，中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年持有退出常熟银(yín)行十(shí)大流通股(gǔ)东(dōng)行列；在去年四季度(dù)，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多(duō)个季度(dù)增持过(guò)常(cháng)熟(shú)银行(xíng)、苏农银行这2家(jiā)苏南地区(qū)的(de)农商行(xíng)。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行之(zhī)王”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明星基金经(jīng)理的青睐。截(jié)至一季度末，在一众重仓宁波(bō)银行的基金产品中，朱少醒旗(qí)下(xià)富国天惠精选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗下(xià)汇(huì)添(tiān)富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量(liàng)，排名第一、第三(sān)；这一阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还(hái)包括陈一峰在管的安(ān)信价值精选以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易方达基金，与(yǔ)此同时(shí)，张坤旗(qí)下易方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银(yín)行最多的单(dān)只(zhǐ)产品(pǐn)，季末(mò)持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银行(xíng)较(jiào)多(duō)的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰(tài)兴为价(jià)值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优质(zhì)企业三(sān)年(nián)持有、以及张清华(huá)在管的(de)易方(fāng)达裕丰回报(bào)A、易方(fāng)达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一(yī)年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议(yì)关注优质城商行，辅以优质(zhì)农商(shāng)行(xíng)

　　据(jù)海通国际林加力(lì)团(tuán)队5月4日(rì)最新(xīn)研报(bào)，银行业一季(jì)度收入增速略高于(yú)2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相(xiāng)比2022四季度的低(dī)点，一季度的收入增速有明显的修复(fù)。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为城商行业绩最好，其次是农商行，然后(hòu)是大(dà)行，最后(hòu)是股份行。国有大(dà)行利润增(zēng)速(sù)大致符(fú)合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工(gōng)行、中行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和(hé)邮储(chǔ)银行(xíng)分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮储银行均为(wèi)正增长(zhǎng)，其中中行收入增(zēng)速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资(zī)产质量平稳，其中工行、农行(xíng)和建行不(bù)良(liáng)率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降(jiàng)，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备(bèi)覆盖率都(dōu)有提(tí)高，其中中行增幅最(zuì)大。需要注(zhù)意的是(shì)，一季度保费收入对营收贡献较大，持续性存(cún)疑；此外，银行和保险公司的会计规则(zé)有差别，需(xū)要注意口径差异对利润(rùn)的(de)影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增(zēng)长。收入压(yā)力主要是(shì)由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷(dài)款(kuǎn)利率很低，还有(yǒu)年初一(yī)些大银行以(yǐ)极低利率(lǜ)去抢大额对公客户的(de)贷款(kuǎn)，所(su为什么懂手机的人都不用华为ǒ)以一季度息差压力最大(dà)。三四月份极低利率消失后，该团队认为息(xī)差压力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在上述(shù)4类银(yín)行中(zhōng)利润增速和收(shōu)入增速韧性(xìng)最强，海(hǎi)通国(guó)际建(jiàn)议关注优(yōu)质的城商(shāng)行，辅(fǔ)以(yǐ)比较(jiào)优质的农(nóng)商行。城商行是行业里最强(qiáng)的子版块，建议(yì)持续关注(zhù)。农商行中，常熟(shú)银(yín)行财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队认为，大行(xíng)贴近中特估(gū)概念，团(tuán)队首选利润增(zēng)速最好的交(jiāo)通(tōng)银行，其次是收(shōu)入增速(sù)最超预期的中国银行，再(zài)次是结构数据(jù)（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖(gài)率(lǜ)较高的农业(yè)银行也值(zhí)得(dé)关(guān)注。股份行中，该(gāi)团队建议关注一季报(bào)不错的低(dī)估值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利(lì)润和收入增速(sù)较好(hǎo)的浙商(shāng)银行；机(jī)构热门股中，估值可能修复的招商(shāng)银(yín)行和平安(ān)银(yín)行可以(yǐ)在业绩真空期进行博(bó)弈和交(jiāo)易。

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