今年(nián)以来基(jī)金代销机构被基金公司解约(yuē)的情形明显增多。

　　近日，又有多家基金(jīn)公司发布(bù)与基金代(dài)销(xiāo)机构解约的公告。截至6月1日，今年(nián)以来已有(yǒu)18家基金公司宣布(bù)与(yǔ)28家基金代销机(jī)构终止(zhǐ)合作。而从机构类型看(kàn)，中小型(xíng)独立基金销售机构(gòu)居(jū)多，此外，也(yě)有(yǒu)银行(xíng)和保险。

　　值得一提(tí)的是(shì)，近年来由于经营不善或违规，已有多家(jiā)基金销售机构主动或被动注销牌照。

　　业(yè)内人士认(rèn)为(wèi)，基金公司与基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构之间的合(hé)作本就是双向选择，在高质量发展背(bèi)景下，基金公司(sī)严格筛选(xuǎn)代销机构也是降本增效的(de)主流选择。未来，基金代(dài)销行业优胜(shèng)劣(liè)汰生态或将持续。

　　公(gōng)募密集终止与基金(jīn)代(dài)销机构(gòu)合作

　　6月(yuè)1日，西部利得基金发(fā)布公告，自2023年6月9日起，终(zhōng)止(zhǐ)浦领基金办理该公司旗下(xià)基(jī)金的相关销(xiāo)售业务。值得注意的是，今年以来，还有方正富邦基金、平安基金，以及(jí)海(hǎi)富(fù)通基金停止了与(yǔ)浦领基金的基金销售合(hé)作关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发布(bù)公告，经与北京虹点基金销售有限公(gōng)司、上海凯石(shí)财(cái)富基金销售(shòu)有限公(gōng)司协商一致，自2023年5月29日(rì)起，上述(shù)基金销(xiāo)售机构将不再代理销售公(gōng)司旗下所(suǒ)有公募(mù)基金。

　　就在此前的5月18日，长盛(shèng)基(jī)金(jīn)也发布公(gōng)告称(chēng)，与方(fāng)德保险代理有限公司(sī)、民商(shāng)基(jī)金销售（上(shàng)海）有限(xiàn)公司(sī)协商一致(zhì)，自(zì)2023年(nián)5月18日起(qǐ)，上(shàng)述基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)将不再代理公司(sī)旗下所有(yǒu)公募基金。自公(gōng)告之日起，上述公司不(bù)再办理(lǐ)本公(gōng)司旗下基金的(de)开户、认购、申购等基(jī)金买入的相关业务，只(zhǐ)保留赎回业务，直至所有客户赎回全部份额。而在今年4月(yuè)，西部利得基(jī)金、上银(yín)基金也(yě)终(zhōng)止了与民商基金的基金销售合作，上银基(jī)金则于2月(yuè)终止与(yǔ)该机构的合(hé)作关系(xì)，但也有宝(bǎo)盈(yíng)基金(jīn)、万家基(jī)金(jīn)新(xīn)增与民商基金的销(xiāo)售合作。

　　据中国基金(jīn)报记者统计，截至6月1日，今(jīn)年以来，已有18家基金公司(sī)宣布与28家基金代销机(jī)构(gòu)终止(zhǐ)合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金(jīn)公司(sī)终止合计7家独立(lì)基(jī)金销售机(jī)构的合作；3月，有8家(jiā)基(jī)金(jīn)公司终止了合计17家(jiā)独立基金(jīn)销售机构的代销合作(zuò)，其中包括1家(jiā)保险公司(sī)；4月，有5家基金公司(sī)终止了合计6家独立(lì)基金销售机构的合(hé)作(zuò)；5月以(yǐ)来，则已有9家基金公司宣布终止了合计(jì)12家基金代(dài)销机构的合作(zuò)，这其中包(bāo)括独立基金销售机构、银行(xíng)和保险(xiǎn)。

　　目(mù)前这(zhè)些代销机(jī)构中，正融(róng)基金解除(chú)合作关系的基金公(gōng)司最(zuì)多(duō)，年(nián)内(nèi)已有5家；而(ér)基金(jīn)公司中，长盛(shèng)基金解除合(hé)作关(guān)系最为频繁(fán)，3月(yuè)以来几(jǐ)乎(hū)每月都(dōu)会(huì)和基金代销机(jī)构解除合作关系，目前(qián)已累计解约11家，海富通基金(jīn)今年2月和(hé)3月(yuè)分别(bié)解除(chú)5家合(hé)作关(guān)系，已累(lèi)计10家。

　　严(yán)格(gé)筛选代销机构

　　助推降本增(zēng)效

　　整体来看(kàn)，前(qián)述被解约的基金(jīn)销售机构多为中(zhōng)小型机构。

　　业内人士表(biǎo)示(shì)，随着代(dài)销机构数量增多及(jí)监(jiān)管趋严，近几年公募基金公司对于代(dài)销机构的选(xuǎn)择标准也在提高(gāo)。在高质(zhì)量发(fā)展背景下，严格筛选基金代销机构，也是实现降(jiàng)本增效的一(yī)大举措。

　　一家基金公司内部人员表示(shì)，基金公(gōng)司终止与销售机构的(de)合作，无非是以下三(sān)种情况：一是基金(jīn)销(xiāo)量一(yī)直得(dé)不(bù)到(dào)有(yǒu)效增长，对基金公司整体(tǐ)基(jī)金销售(shòu)贡(gòng)献不大；二(èr)是(shì)受到监(jiān)管处罚；三是销售机构主业(yè)发生(shēng)改(gǎi)变。

　　“实(shí)际(jì)上，前两年就这样终(zhōng)止过一轮(lún)，理由无(wú)非(fēi)就是这些。”但该(gāi)内部人员也坦言，今年(nián)以来权益市场低迷，基金(jīn)销售困难也加速了对尾部销售机(jī)构(gòu)的淘汰。“上太多销售合作机(jī)构，没有太(tài)大意义，只(zhǐ)是徒增后台工作量。”

　　华林证(zhèng)券(quàn)董(dǒng)事总经理贾(jiǎ)志也表示，基金公司终止与代销机(jī)构的合(hé)作，通常是基(jī)金(jīn)代销机构销售能力较弱(ruò)，且又受(shòu)到监管的处罚，就会很果断地解除合(hé)作关系。“基金(jīn)公司与(yǔ)基金代销机构(gòu)的合作(zuò)是市场化(huà)的，要考虑维护成本与合(hé)作(zuò)的潜力(lì)，基金公司会依据自身的发(fā)展状况(kuàng)有选择(zé)的与基金代销机(jī)构合作(zuò)。”

　　北方一家公(gōng)募公司(sī)渠道负责人透(tòu)露，其所在公司选(xuǎn)择基(jī)金销售公司(sī)，有一套完整(zhěng)的(de)基金销售(shòu)评估办法(fǎ)，比(bǐ)如基金销售保有(yǒu)规模、机构成立时间、综(zōng)合能力，以及与哪些公司(sī)合(hé)作(zuò)等都是考核的要(yào)素，其(qí)中，要(yào)求其公募基金销售保有(yǒu)规模排(pái)名排名前(qián)100，是硬(yìng)性(xìng)指标。

　　“跟基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构合作后(hòu)，需(xū)要(yào)对接系统(tǒng)，每年要付(fù)出系统维(wéi)护成本，很多销售公(gōng)司一年的保(bǎo)有(yǒu)量也没有多富士康在河南有多少员工 富士康是上市公司吗(duō)少(shǎo)，甚(shèn)至(zhì)都覆盖(gài)不了成本。”据该(gāi)负(fù)责人(rén)透露，即便是(shì)前100名，也有相当一(yī)部分达不到(dào)标准。

　　在贾志看来，基金公司与(yǔ)基金代(dài)销(xiāo)机构的合作是双向(xiàng)选择，基金公司希望能(néng)有(yǒu)销(xiāo)售能力强的机构合作，头(tóu)部(bù)代(dài)销机构(gòu)也会(huì)对基(jī)金公司的投研能(néng)力，管理规模，也(yě)有(yǒu)一(yī)定的要求。

　　此(cǐ)外，另据某基金(jīn)研究人士称，目(mù)前(qián)基(jī)金代销的机(jī)构主(zhǔ)要分为银行、第三方基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构，以及券商，从禀赋来说(shuō)，各有(yǒu)千秋，比如，银行在渠(qú)道方面基础(chǔ)较强，更擅长(zhǎng)固(gù)收类产(chǎn)品的(de)服(fú)务，第(dì)三方销售渠道线上渠道较强，尤其是(shì)蚂蚁、天天等互联网(wǎng)平(píng)台(tái)流量形成显著护城(chéng)河，随着AI演进，领先地(dì)位将(jiāng)更加夯实，而券商(shāng)是以线下营业部为抓手，对权益(yì)类产品服(fú)务(wù)能力较强。

　　贾志表示，未来的基金销售市场，主(zhǔ)要还(hái)是在银(yín)行渠道和头部互联网公司，券商作为后(hòu)起(qǐ)之秀，也是(shì)不容(róng)忽(hū)视的(de)力量。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基金(jīn)代销行业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太(tài)效应依然是基(jī)金(jīn)销(xiāo)售行业所面临的重要趋势。

　　中国(guó)基金业协会最新公布的公募基(jī)金销售保有量数据显示，一季度(dù)，三方机构销售(shòu)增长最为明显，互联网(wǎng)流量(liàng)优势继续发力，银行、三方(fāng)、券商(shāng)代销(xiāo)占比已从(cóng)过(guò)去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而(ér)在第三方独(dú富士康在河南有多少员工 富士康是上市公司吗)立(lì)基金销售(shòu)渠道(dào)中，头(tóu)部机构竞争优势(shì)更(gèng)为突出。截至今年一季度末，公(gōng)募基(jī)金销售保(bǎo)有规模前100强中(zhōng)，21家独立基(jī)金销售机构保有(yǒu)2.81万亿非货币市场(chǎng)公募基金。而前三名蚂蚁基金、天(tiān)天基金(jīn)、腾(téng)安基(jī)金合计保有(yǒu)约2.06万亿，占(zhàn)比超(chāo)73％；对比(bǐ)这21家中(zhōng)排在末位(wèi)的泛(fàn)华普(pǔ)益基金销售有限公司，其非货币市场公募基金(jīn)保有规模为54亿元，首(shǒu)尾差(chà)距十分明显(xiǎn)，未上(shàng)榜的(de)独立基金(jīn)销售机构保有(yǒu)规模(mó)则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截至6月(yuè)1日，在全市场473家(jiā)基金代销(xiāo)机构中，目前共有26家基金销售(shòu)机构(gòu)的代(dài)销基金数量在7000只富士康在河南有多少员工 富士康是上市公司吗(zhǐ)以上(shàng)，与此同时，也有111家基金销售机构代销(xiāo)数量不足(zú)百(bǎi)只。而(ér)在115家独立基金销售(shòu)机构中，15家(jiā)代销数量在7000只以上(shàng)，17家代(dài)销(xiāo)不足白只。其中，还有6家目前只(zhǐ)跟(gēn)1家基金公司(sī)合作。

　　实(shí)际上，近些年来基金销售行业分化更(gèng)趋明显，不少中小(xiǎo)型基金销(xiāo)售机构在行(xíng)业大洗牌中退场(chǎng)。

　　今年4月(yuè)18日，根据(jù)证(zhèng)监会网站显示，近期深圳(zhèn)前海凯(kǎi)恩斯基金销售有(yǒu)限(xiàn)公司(sī)向(xiàng)中国证券监督管理委(wěi)员会提交了注销公募证券(quàn)投(tóu)资(zī)基(jī)金销售业务(wù)许(xǔ)可证的申请，根据《行政许(xǔ)可法》《证券投(tóu)资基金(jīn)法》《公开募集(jí)证券(quàn)投资基金销售(shòu)机构(gòu)监(jiān)督管(guǎn)理(lǐ)办法(fǎ)》等有关规定(dìng)，中国证券监督管理委员会决定注销深圳(zhèn)前海凯(kǎi)恩斯基金销售(shòu)有(yǒu)限(xiàn)公(gōng)司公募证券投资基金销售(shòu)业务许可证。

　　同样(yàng)是在4月(yuè)，上海证监局挂(guà)出了注销(xiāo)永(yǒng)鑫保险销售(shòu)服务有限公(gōng)司(sī)公募证(zhèng)券投资基金销售业务许可证的公示。永鑫保险销售也是(shì)目前第一(yī)家(jiā)主动注(zhù)销基金销(xiāo)售牌照的保险代(dài)理公司。

　　实际上，近年来，有不少基金(jīn)代销机构由于经(jīng)营困难等(děng)原(yuán)因，主(zhǔ)动注销基(jī)金销售牌照，退出(chū)竞争(zhēng)行(xíng)业。比如河南安存(cún)基金(jīn)、科(kē)地瑞富基金、晟(chéng)视天下(xià)基金、植信基金、唐鼎耀华(huá)基金等多家(jiā)机构都选(xuǎn)择(zé)主(zhǔ)动(dòng)注(zhù)销基金代(dài)销(xiāo)牌(pái)照。

　　不过，也有机构是由(yóu)于(yú)违规等原因被(bèi)吊销牌照，比如，去(qù)年12月，上海证(zhèng)监局发布消息，宣布注销上(shàng)海久富财富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金(jīn)石基金等第三方(fāng)代销机构也被(bèi)吊销了牌(pái)照。

　　业内人(rén)士(shì)认为(wèi)，严(yán)监(jiān)管态势下，未来(lái)基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑(jí)：舰长

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