今年以来基(jī)金代销机构被基金公司(sī)解约的(de)情形明显(xiǎn)增(zēng)多。

　　近日，又有多(duō)家基金公司发布与基金(jīn)代销机构(gòu)解(jiě)约(yuē)的公(gōng)告。截至6月1日(rì)，今(jīn)年以(yǐ)来已有18家基金(jīn)公司宣(xuān)布与28家(jiā)基金代销机(jī)构终止合作。而从机(jī)构类型看(kàn)，中小(xiǎo)型(xíng)独立基金销(xiāo)售机构居多，此外，也有银行和(hé)保险。

　　值(zhí)得一提(tí)的(de)是，近年(nián)来(lái)由于经营不善(shàn)或违规，已(yǐ)有多家基金(jīn)销售机构主动或被动注(zhù)销牌照。

　　业内人士认为，基金公司与基金销(xiāo)售机构之(zhī)间的(de)合(hé)作本就(jiù)是双向(xiàng)选择，在高质(zhì)量发展背景(jǐng)下，基金公司(sī)严格筛选代(dài)销机(jī)构也是降(jiàng)本增效的主(zhǔ)流(liú)选择。未来，基金(jīn)代销行(xíng)业(yè)优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集终止与基金代销机构合(hé)作

　　6月1日，西(xī)部利得基(jī)金(jīn)发布公告，自2023年6月9日起，终止浦领基金办理该公司(sī)旗(qí)下基金(jīn)的(de)相关销售(shòu)业务。值(zhí)得(dé)注意的是，今年以来，还有方正富邦基金、平安基金，以及海富通基金(jīn)停止了与浦领基金的基金(jīn)销售合作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基金(jīn)发布公告，经与北京虹点基(jī)金销售有限(xiàn)公(gōng)司(sī)、上海凯石财富基金销售有限公司协商一致，自(zì)2023年5月29日(rì)起，上述基金销售机构将(jiāng)不再代理(lǐ)销(xiāo)售公(gōng)司旗(qí)下所有公募基(jī)金(jīn)。

　　就在此前的5月18日(rì)，长盛基金也(yě)发布公告称，与方(fāng)德保险代理(lǐ)有限公司、民(mín)商基金销(xiāo)售(shòu)（上海）有(yǒu)限公司(sī)协商一致，自2023年(nián)5月18日起，上述(shù)基金销售(shòu)机构将不(bù)再代理(lǐ)公司旗下所有公募基金。自公告(gào)之日起，上述公司不再办理(lǐ)本公(gōng)司旗下基(jī)金的(de不负年华的意思是什么呢，不负春光不负年华的意思)开户、认购(gòu)、申购等基金(jīn)买入的相关(guān)业务，只(zhǐ)保留赎回业务，直至所(suǒ)有客户赎回(huí)全部份额。而在今年4月，西部(bù)利得基金(jīn)、上银基金也终(zhōng)止了与民商基金(jīn)的基金销售合作，上银基金则于2月(yuè)终(zhōng)止与该(gāi)机构(gòu)的合作关系，但也有宝盈(yíng)基金、万家基金新增与民商基金(jīn)的销售合作。

　　不负年华的意思是什么呢，不负春光不负年华的意思="多家宣布(bù)：终止(zhǐ)合作！" src="http://getimg.jrj.com.cn/images/2023/06/weixin/one_20230602092106253.png">

　　据中国基金报记者统计(jì)，截至6月(yuè)1日，今(jīn)年以来，已有18家基金公司(sī)宣布与28家基(jī)金代销机构(gòu)终止合作(zuò)。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公司终止合计(jì)7家(jiā)独立(lì)基金销售机(jī)构的(de)合作；3月，有8家基金公(gōng)司终(zhōng)止了合计(jì)17家(jiā)独立基金销(xiāo)售机(jī)构的代销(xiāo)合作(zuò)，其中包括1家(jiā)保险公司；4月，有5家基金公司终止了(le)合计(jì)6家独立(lì)基金(jīn)销售(shòu)机构的合作；5月以来(lái)，则(zé)已(yǐ)有9家基(jī)金公司宣布终止了合(hé)计12家基金代销(xiāo)机构的合作，这(zhè)其中包(bāo)括独立基(jī)金销售机构(gòu)、银行(xíng)和保(bǎo)险。

　　目(mù)前这些代销机构中，正融基金解除合(hé)作关系的(de)基(jī)金公司(sī)最多，年内已(yǐ)有(yǒu)5家；而基金公司中，长盛基金解除合作关系最为频繁(fán)，3月以(yǐ)来几乎每月都会和(hé)基金代销机构解除(chú)合作关(guān)系，目前已累计解约11家，海富通基金今年2月和3月分别解(jiě)除5家合作关系，已累计10家(jiā)。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被(bèi)解约的(de)基金销售机(jī)构(gòu)多(duō)为中小型(xíng)机构(gòu)。

　　业(yè)内人士表(biǎo)示(shì)，随(suí)着代销机构(gòu)数量增多(duō)及监管趋(qū)严，近几年公募(mù)基金公(gōng)司对于代销机构的选择(zé)标(biāo)准(zhǔn)也在(zài)提高。在(zài)高(gāo)质量(liàng)发(fā)展背景下(xià)，严格(gé)筛选基金代销机构，也是实现降本增效(xiào)的(de)一大(dà)举措(cuò)。

　　一家基(jī)金(jīn)公司(sī)内(nèi)部人员表示，基金(jīn)公(gōng)司终(zhōng)止与销售机构的合作，无非是以下三种情况：一是基金销量一直(zhí)得不到有效增长，对基金公司整体基金销售贡献不(bù)大；二是受到监管处罚(fá)；三是销售机(jī)构主业发生改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样终止过一轮，理由无非就是这些。”但该内(nèi)部人员也坦言(yán)，今年以来权益(yì)市场低迷，基(jī)金(jīn)销(xiāo)售(shòu)困难也(yě)加速了对尾(wěi)部(bù)销售机构(gòu)的淘汰。“上太多销(xiāo)售合作机构，没有太大意义，只是徒增后(hòu)台工作(zuò)量。”

　　华林(lín)证券董事总经(jīng)理贾志也表示(shì)，基金公司终止与代(dài)销机构的合作，通常(cháng)是(shì)基金代销(xiāo)机构销售(shòu)能力(lì)较弱，且又受到监管的处(chù)罚(fá)，就(jiù)会(huì)很(hěn)果断地解除合作关系。“基金公司与基金代销机构的合作(zuò)是市(shì)场化(huà)的，要考虑维护成本与合作的潜力，基(jī)金公司会依据自(zì)身(shēn)的发(fā)展(zhǎn)状况有(yǒu)选(xuǎn)择(zé)的与(yǔ)基金代销(xiāo)机构合作(zuò)。”

　　北方一家公募公司(sī)渠道负责人透露，其所在公司选(xuǎn)择(zé)基金销售公司(sī)，有一(yī)套(tào)完(wán)整的基金销售评估(gū)办法，比如基金(jīn)销售(shòu)保(bǎo)有规模、机构成立时间、综合能(néng)力(lì)，以及与(yǔ)哪些公司合作等都是考核(hé)的要素(sù)，其(qí)中，要求其公募基金销(xiāo)售保有规模(mó)排名排名前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)合作后，需要(yào)对接系统，每(měi)年要付(fù)出系统维护成(chéng)本，很多销售公(gōng)司一年的保有量(liàng)也没有多少，甚至都(dōu)覆盖不了成(chéng)本。”据该负责(zé)人(rén)透(tòu)露，即便(biàn)是前100名，也有相(xiāng)当一(yī)部(bù)分达不到标准。

　　在贾志看来，基金公(gōng)司与基金代(dài)销机(jī)构(gòu)的合作(zuò)是双向选择，基(jī)金(jīn)公(gōng)司希望能有销(xiāo)售能力强的(de)机构合(hé)作，头部(bù)代(dài)销机构也会对基金公司的投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外，另(lìng)据某基金(jīn)研究(jiū)人(rén)士称，目前基金代(dài)销的机构主要分(fēn)为银行、第三方基金(jīn)销售机构，以及券(quàn)商，从禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比如，银(yín)行在渠道(dào)方(fāng)面基础较强(qiáng)，更擅(shàn)长固(gù)收类(lèi)产(chǎn)品的服(fú)务，第(dì)三方(fāng)销售渠道线(xiàn)上渠道(dào)较强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天(tiān)天(tiān)等(děng)互联网(wǎng)平台流量形成显(xiǎn)著护城河，随着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以线下(xià)营业部为(wèi)抓手，对权益类产品服务能力(lì)较强。

　　贾志表示，未来(lái)的基金(jīn)销售(shòu)市(shì)场，主要还是在银行(xíng)渠道和头部互联(lián)网公司，券(quàn)商作(zuò)为后起之(zhī)秀，也是不(bù)容忽(hū)视的力量。

　　马太效应(yīng)显著

　　基金代销行业优胜劣(liè)汰或将持续

　　近年来，马太效(xiào)应依然(rán)是基金销售行业所面临的重要(yào)趋势(shì)。

　　中国基金业协会最(zuì)新公布的(de)公募(mù)基金销售保有量数据显示，一季(jì)度，三方机(jī)构(gòu)销售增长最(zuì)为明显，互联网流量(liàng)优势继续发力，银行(xíng)、三方、券(quàn)商代销占比已从(cóng)过(guò)去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而(ér)在第三方独立基金销售渠道中，头(tóu)部机(jī)构(gòu)竞(jìng)争优(yōu)势更为突出。截至今年一季度(dù)末(mò)，公募基金销售保有(yǒu)规(guī)模(mó)前100强(qiáng)中，21家独(dú)立基金销售机(jī)构(gòu)保有(yǒu)2.81万亿非货(huò)币(bì)市场公募基金(jīn)。而前三名蚂蚁基金、天天基金、腾安(ān)基金合计(jì)保有约2.06万亿，占不负年华的意思是什么呢，不负春光不负年华的意思比超73％；对(duì)比这21家中排在末位(wèi)的泛(fàn)华普益基金销售(shòu)有限公司，其非货币市场公募基金(jīn)保有规模为(wèi)54亿元，首尾差(chà)距十分明显，未上榜(bǎng)的(de)独立基金销售(shòu)机构保有规模则更(gèng)少。

　　另据(jù)Wind统计(jì)，截至6月1日，在全市场473家基金代(dài)销机构中，目前共有(yǒu)26家基金销售机(jī)构的(de)代销基金数量在7000只以上，与(yǔ)此同时，也(yě)有(yǒu)111家基金销售(shòu)机构代销(xiāo)数量不足百只。而在115家独立(lì)基金销(xiāo)售机构中，15家代销数(shù)量(liàng)在7000只以上，17家(jiā)代销(xiāo)不足白只。其(qí)中，还有6家目前只跟(gēn)1家基金公司合作。

　　实际上(shàng)，近些年来基金销售(shòu)行业分化更趋明显，不少中小型基金(jīn)销售机构在行业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监会网站显示，近期深圳前海(hǎi)凯(kǎi)恩斯(sī)基金销(xiāo)售有限公(gōng)司向(xiàng)中国证券监督(dū)管(guǎn)理委员会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，根据《行政许可(kě)法》《证(zhèng)券投资基金法》《公开募(mù)集证券投资基金销(xiāo)售机构监督管理(lǐ)办(bàn)法》等有(yǒu)关规定，中国(guó)证券监督管理委员会决定注销深圳前(qián)海凯恩斯基金(jīn)销(xiāo)售有限公司公募证券投资基金销售(shòu)业务许可证。

　　同样是在4月，上海证(zhèng)监局挂出(chū)了注销永鑫保险销售服务(wù)有限公司(sī)公(gōng)募证(zhèng)券投资(zī)基金销售业务许(xǔ)可证(zhèng)的(de)公示(shì)。永鑫保险销售(shòu)也是目(mù)前第(dì)一家主动注销基金(jīn)销售(shòu)牌照的保险代理(lǐ)公司(sī)。

　　实际(jì)上，近年来(lái)，有不少基金代销(xiāo)机构由于经(jīng)营困难等原因，主(zhǔ)动注销(xiāo)基金销(xiāo)售牌(pái)照，退出竞争行业。比如河南安存(cún)基金、科(kē)地瑞(ruì)富基(jī)金(jīn)、晟视天下基金、植(zhí)信基金(jīn)、唐鼎耀华基金等多家机(jī)构都选择主动注销(xiāo)基金代销牌照。

　　不过，也有(yǒu)机构(gòu)是由(yóu)于违规等原因被吊销(xiāo)牌照，比(bǐ)如(rú)，去年(nián)12月(yuè)，上海证监局(jú)发布(bù)消息，宣布注销(xiāo)上(shàng)海久富财富基金(jīn)销售牌照。此前，泰诚财富、财(cái)路基金、大泰金石(shí)基金等第三(sān)方代销(xiāo)机构也被吊销了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下，未来基(jī)金代销行业优胜劣(liè)汰(tài)生态或将持续(xù)。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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